国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券     投资基金更新招募说明书         （2024 年第一号）     基金管理东说念主：国泰基金管理有限公司   基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司                             国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                                                                 目               录         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    蹙迫教唆   本基金经中国证券监督管理委员会 2021 年 7 月 19 日证监许可【2021】2403 号文注册召募。本基金的基金合同奏效日为 2021 年 12 月 24 日。   基金管理东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、完竣。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资东说念主在投老本基金前，需全面意识本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 接头自身的风险承受智商，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目等 投资行动作出孤苦决策。投资东说念主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政事、社会环境等 因素的变化对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券独有 的非系统性风险，流动性风险，基金管理东说念主在基金管理运作过程中产生的运作管 理风险，本基金特定风险，本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机 构对基金的风险评级可能不一致的风险以及由某些不可抗力因素等变成的其他 风险等。   本基金可投资钞票支撑证券，存在与基础钞票相关的风险、与钞票支撑证券 相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于夹杂型基金、股票型基金。   本基金为发起式基金，若自基金合同奏效之日起三年后的对应日，基金钞票 净值低于 2 亿元，基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延 续基金合同期限。投资东说念主将濒临基金合同可能断绝的不细则性风险。   本基金的紧闭期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的紧闭运作期间，基金 份额持有东说念主弗成赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一通达期而未能 赎回，其份额将转入下一紧闭期，至下一通达期方可赎回。   基金的过往事迹并不预示其异日阐明。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 不组成对本基金事迹阐明的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩” 原则，在投资东说念主作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行包袱。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支付的 金额。   基金管理东说念主依照恪称职守、浑厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当负责阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵府纲目等信息 裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有 的基金份额比例可达到或者突出 50%，且本基金不向个东说念主投资者公开销售。法律 法例或监管机构另有章程的除外。   本招募说明书依然本基金托管东说念主复核。本次招募说明书更新事由为年度更 新。本招募说明书所载投资组合陈诉为 2024 年 3 季度陈诉，净值阐明数据截止 日为 2024 年 6 月 30 日，主要东说念主员情况截止日为 2024 年 12 月 2 日，除非另有说 明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日。                                    （本陈诉中财务数 据未经审计）        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第一部分      媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》                      （下简称“                          《民法典》”）、                                 《中华 东说念主民共和国证券投资基金法》             （以下简称“《基金法》”）、                          《公开召募证券投资基金 运作管理办法》       （以下简称“《运作办法》”）、                     《公开召募证券投资基金销售机构监 督管理办法》      （以下简称“《销售办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息裸露管理 办法》   （以下简称“《信息裸露办法》”）、                   《公开召募通达式证券投资基金流动性风 险管理章程》      （以下简称“《流动性风险管理章程》”）和其他关联法律法例的章程 以及《国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论述或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完竣性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府请求召募的。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是章程基金合同当事东说念主之间权利、义务的基本法律文献，如本招募说明书内容与 基金合同有碎裂或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有基金份额的行动 自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他有 关章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应防卫查阅基金合同。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                  第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 依期通达债券型发起式证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改良 和补充 证券投资基金招募说明书》过甚更新 基金基金居品贵府纲目》过甚更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、文书等     《基金法》：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常 作念出的改良     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其经常作念出的改良 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其经常作念 出的改良     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其经常作念出的改良         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）       《流动性风险管理章程》：指《公开召募通达式证券投资基金流动性风险 管理章程》及颁布机关对其经常作念出的改良 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 外机构投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东说念主的合称。本基金不向个东说念主投资者公开销售 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、移动、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主坚贞了基金销售服务合同，办理 基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受国泰基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、移动、转托管、依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证据的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得突出 3 个月 通达日 起或自每一通达期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个紧闭 期为自基金合同奏效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的 期间。下一个紧闭期为第一个通达期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对 应日前一日（包括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对 应日调理至该对应日所在月度的终末一日；如该对应日为非就业日，则顺延至下 一就业日。本基金在紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 收尾之日后第一个就业日（包括该日）起不少于 5 个就业日况且最长不突出 20 个就业日，具体期间由基金管理东说念主在紧闭期收尾前公告说明。通达期内，本基金 采取通达运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，通达期未赎 回的份额将自动转入下一个紧闭期。如在通达期内发生不可抗力或其他情形以至        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金无法按时通达或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理东说念主有权合 理调理申购或赎回业务的办理期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素 放弃之日下一个就业日起，连接计划该通达期时间 作日 范基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同遵守 运作，由基金管理东说念主、基金管理东说念主鼓励、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理（指 基金管理东说念主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少 于3年 金份额持有期限不少于 3 年的基金管理东说念主鼓励、基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 请购买基金份额的行动 书的章程请求购买基金份额的行动 招募说明书章程的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 章程的条件，请求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额移动为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 份额总额加上基金移动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转 换中转入请求份额总额后的余额）突出上一就业日基金总份额的 20% 银行入款利息、已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项过甚他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息裸露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开拓行股票、钞票支撑证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交易的债券等 值的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 害并得到公说念对待 账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细则性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在紧要不细则性的钞票；（三）其他钞票价值存在紧要不确 定性的钞票 件          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                 第三部分      基金管理东说念主   一、基金管理东说念主概况   称呼：国泰基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   设立日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东说念主：周向勇   注册老本：壹亿壹仟万元东说念主民币   磋议东说念主：辛怡   磋议电话：（021）31089000，4008888688   股权结构：             鼓励称呼                  股权比例       中国建银投资有限就业公司                 60%          意大利忠利集团                   30%        中国电力财务有限公司                  10%   二、主要东说念主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国诞生银 行总行、中国建银投资有限就业公司。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委布告、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档管帐师，中国非执业注册管帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督查验局。                                            （国 务院农村综合革新就业小组办公室）。历任财政部监督查验局查验一处副处长， 财政部国务院农村税费革新就业小组办公室（国务院农村综合革新就业小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组布告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年              国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 学界联合会党组布告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限就业公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租借股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任心仪东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任心仪财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任心仪财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任心仪钞票管理有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓励代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高档管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部管帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 主任（垄断就业、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，28 年金融从业经历。曾任职于中国诞生银行总 行、中国建银投资有限就业公司。2024 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现 任公司党委副布告、总司理、公司董事。   黄晓衡，孤苦董事，硕士研究生，高档经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国诞生银行江苏省分行就业，先后任职于计划处、信贷处、外洋业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国诞生银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国诞生银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国诞生银行总行就业，历任外洋部副总司理、资金 计划部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国外洋金融有 限公司就业，历任财务总监、公司管委会成员、参谋人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金管理有限公司孤苦董事。2017 年 3 月起任公司孤苦董事。   吴群，孤苦董事，博士研究生，高档管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）就业，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，管理商榷部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司就业，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司就业（简称“CEC”），历任审计部副主任、钞票 部副主任（垄断就业）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 参谋人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 就业期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司孤苦董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息造反股份有限公司孤苦董事。2017 年 10 月起任公司孤苦董事。   冯丽英，孤苦董事，大学本科，高档经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6 月，           国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国诞生银行 东说念主事部作事工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任中国外洋金融 有限就业公司东说念主力资源部高档司理。1999 年 9 月至 2005 年 9 月，任中国信达资 产管理有限公司东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限就业公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年 9 月至 2011 年 2 月， 任中国诞生银行总行东说念主力资源部副总司理（总司理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年 11 月，任中国诞生银行待业金业务部 总司理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，任建信待业金管理有限就业公司总裁。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信赖投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开拓总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信赖投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司就业，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选夹杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风夹杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企革新股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民富国强养老方针日历 2040 三年持有期夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动生动配置夹杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息本事部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和钞票管理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金管理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，26 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金 管理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，23 年金融从业经历。曾任职于新晨信息本事有限就业 公司。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息本事部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，30 年金融从业经历。曾任职于山东省外洋信赖投资 公司、万家基金管理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，历任 居品计划部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   索峰，学士，28 年证券基金从业经历。曾任职于申银万国证券、君安证券、 星河证券、星河基金、国金基金等。2020 年 3 月加入国泰基金。2020 年 7 月至         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 年 8 月起兼任国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 9 月至 2022 年 9 月任国泰兴富三个月依期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理，2021 年 12 月起兼任国泰中债 1-5 年策略性金融债指数证券投资基金和国泰瑞鑫一年 依期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 2 月起兼任国泰瑞丰 纯债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 4 月起兼任国泰惠富纯债债券型 证券投资基金的基金司理，2022 年 5 月起兼任国泰惠享三个月依期通达债券型 发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月至 2024 年 5 月任国泰信瑞纯债 债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰鑫裕纯债债券型证券 投资基金的基金司理。2020 年 6 月起任投资总监（固收），2021 年 9 月起任完全 收益投资部总监。   本基金管理东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档管理东说念主员、投研 部门负责东说念主及业务主干等相关东说念主员中产生。公司总司理不错推选上述东说念主员除外的 投资管理相关东说念主员担任成员，督察长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据关联法例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提倡的公司合座投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门提倡的紧要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   践诺委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、完全收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金管理东说念主职责          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东说念主大会； 他法律行动；   四、基金管理东说念主承诺 建立健全里面按捺轨制，采取有用门径，着重违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取有用门径，着重下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会谢绝的其他行动。 家关联法律、法例及行业表率，浑厚信用、发愤尽责，不从事以下行动：       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）越权或违纪筹划；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）专门毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、搅扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、蹧跶权益，不按照章程履行职责；   （7）违背现行有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易奥妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 相关的交易行动；   （8）违背证券交易景观业务功令，利用对敲、倒仓等妙技专揽市集价钱， 侵犯市集纪律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不刚直妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息裸露和告白中专门含有伪善、误导、诈骗要素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会谢绝的行动。 度，采取有用门径，着重违背基金合同行动的发生。   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事相关的交易行动；   六、基金管理东说念主里面按捺轨制       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东说念主为着重和化解筹划运作中濒临的风险，保证筹划行动的正当合规 和有用开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作圭表与按捺门径，形成了 公司完竣的里面按捺体系，并通过相应的具体业务按捺经过来严格实施。   为保证里面按捺的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可践诺 的规章轨制体系并衔尾业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面按捺轨制进 行实时的更新和调理，以得当公司筹划行动的变化，接续增强和优化公司轨制的 完备性、有用性和当令性。   （1）保证公司筹划运作正当合规，形成称职筹划、表率运作的筹划理念；   （2）着重和化解风险，普及筹划管理效益，确保公司筹划的稳健运行和受 托钞票的安全完竣，罢了公司持续、褂讪、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的真实、准确、完竣、实时；   （4）陈赞公司考究的品牌形象。   （1）全面性原则。里面按捺应笼罩公司的各项业务、统统部门和岗亭，渗 透到决策、践诺、监督、反馈等统统业务过程和业务设施。   （2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面按捺轨制，公司全体职工 必须戮力于陈赞里面按捺轨制的有用践诺。   （3）相互孤苦和制约原则。公司根据业务的需要设立相对孤苦的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的成就必须权责分明、相互制约。里面按捺的检 查评价部门必须孤苦于各业务践诺部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）得当性原则。公司里面按捺应根据公司筹划业务发展、新址品的开拓、 金融立异、法律法例以及市集环境的变化等实时调理和完善，以保证里面按捺的 有用性和得当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，零碎是研究、投资、践诺、计帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上隔断，对蹙迫业务设立防火墙并实行门禁制 度。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹划管理方法缩短运作成本，普及 经济效益，力图以合理的按捺成本达到最好的内控效果。   （1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐明 孤苦董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业说念德讲明和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健筹划的企业文化。公司董事会对里面按捺原则进行率领，对公 司建立里面按捺系统和支撑其有用性承担最终就业；公司筹划管理层对里面按捺 进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险按捺就业， 既相互孤苦，又相互互助和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险按捺 体系。   （2）公司依据自身筹划特质建立了包括各岗亭以方针就业制自控、相关部 门和岗亭之间相互制衡、内控查验评价部门实施监督的、权责统一、严实有用的 内控防地。   （3）公司建立有用的东说念主力资源管理轨制，健全激发不停机制，确保公司东说念主 员具备与岗亭要求相得当的职业操守和专科智商。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管理的方针和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，接续优化风险按捺圭表和手 段。各部门根据各自业务特质，对业务行动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立防卫的风险按捺经过，并在推行业务中加以按捺。   （5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权圭表和经过，确 保授权机制的贯彻践诺。   （6）公司建立了完善的里面管帐按捺，公司管帐核算与基金管帐核算在业 务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账管理，孤苦核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分离各岗亭职责，投资 和交易、交易和计帐、基金管帐和公司管帐等蹙迫岗亭不得有东说念主员的肖似。蹙迫 业务部门和岗亭进行物理隔断。   （8）公司建立紧要风险救急处置机制，制订切实有用的救急应变门径，按 照预案妥善处理。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （9）公司建立有用的信拒绝流渠说念和沟通机制，明确陈诉机制旅途和业务 陈述体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完竣传递，罢了自下而 上的实时陈诉和从上至下的有用反馈。   （10）公司通过建立完竣的研究管理、投资决策和交易管理等轨制体系，以 罢了投资管理业务按捺。   （11）公司制定例范的信息裸露管理办法，接续优化完善机制经过，确保公 开裸露信息的真实、准确、完竣、实时。   （12）公司对里面按捺建立与实施情况进行监督查验，评价里面按捺的有用 性，发现里面按捺缺欠，实时加以改进，内控查验评价部门通过依期或不依期检 查里面按捺轨制的践诺情况，确保公司各项筹划管理行动的有用运行。   基金管理东说念主保证以上对于里面按捺轨制的裸露真实、准确，并承诺基金管理 东说念主将根据市集变化和业务发展接续完善里面按捺轨制，切实陈赞基金份额持有东说念主 的正当权益。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                第四部分    基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东说念主：刘建军   成立时间：2007年3月6日   组织花式：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东说念主民币   存续期间：持续筹划   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管经验批文及文号：证监许可〔2009〕673号   磋议东说念主：马强   磋议电话：010－68857221   筹划规模：接收公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 就业公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储 蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄 银行有限就业公司全部钞票、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国 邮政储蓄银行有限就业公司在关联具有法律服从的合同或合同中的权利、义务， 以及相应的债权债务关系和法律就业。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务 “三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银行定位，阐明邮政网 络上风，强化里面按捺，合规稳健筹划，为浩瀚城乡住户及企业提供优质金融服        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 务，罢了鼓励价值最大化，支撑国民经济发展和社会跳跃。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设钞票托管处、居品 管理处、风险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现存职工93东说念主，全部职工 领有大学本科以上学历，具备丰富的托管服务训戒。 业监督管理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管经验，是我国第16家托管银 行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，获 得保障资金托管经验。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经 营理念，依托专科的托管团队、生动的托管业务系统、表率的托管管理轨制、健 全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为浩瀚基金份额持有东说念主和繁多钞票管 理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了互助伙伴一致好评。   收尾2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹划机构私募钞票管理计 划、信赖计划、银行答理居品、保障资金、保障钞票管理计划、私募投资基金等 多种钞票类型的托管居品体系。   二、基金托管东说念主的里面按捺轨制   算作基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格遵守国度关联托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内关联管理章程，称职筹划、表率运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完竣，确保关联信息的真实、准确、完竣、 实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面按捺工 作，对托管业务风险按捺就业进行查验率领。托管业务部专门成就里面风险按捺 处室，配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管就业，具有孤苦诈欺监督 稽核的就业权益和智商。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   托管业务部具备系统、完善的轨制按捺体系，建立了管理轨制、按捺轨制、 岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作和缓利进行；业务东说念主员 具备从业经验；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行蚁集控 制，业务钤记按规程督察、存放、使用，账户贵府严格督察，制约机制严格有用； 业务操作区专门成就，紧闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主员 负责，着重泄密；业求罢了自动化操作，着重东说念主为事故的发生，本事系统完竣、 孤苦。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同章程，对基金管理东说念主运作基金的投资比 例、投资规模、投资组合等情况进行监督，对罪人违游记动实时赐与风险教唆， 要求其限期纠正，同期陈诉中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务设施中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度 的索要与开支情况进行查验监督。   (1)每就业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例按捺计划进 行例行监控，发现投资比例超标等特别情况，向基金管理东说念主发出版面文书，与基 金管理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。   (2)收到基金管理东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资规模、投资对象及 交易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过本事或非本事妙技发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管理东说念主 进行解释或举证，要求限期纠正，并实时陈诉中国证监会。             国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                    第五部分      相关服务机构      一、基金份额销售机构 序         机构称呼                        机构信息 号                   地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20        国泰基金管      层         直销柜台                   传真：021-31081861   网址：www.gtfund.com      本基金的其他销售机构信息详见基金管理东说念主网站。基金管理东说念主可根据关联法 律法例章程，增减或变更销售机构，并在基金管理东说念主网站上公示。      二、登记机构      称呼：国泰基金管理有限公司      住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东通衢 1200 号 2 层 225 室      办公地址：上海市虹口区公说念路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层      法定代表东说念主：周向勇      磋议东说念主：辛怡      传真：021-31081800      客户服务专线：400-888-8688，021-31089000      三、出具法律认识书的讼师事务所      称呼：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 18 楼至 20 楼      负责东说念主：韩炯      磋议电话：021-31358666      传真：021-31358600      磋议东说念主：丁媛      承办讼师：清晨、丁媛           国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）    四、审计基金财产的管帐师事务所    称呼：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    践诺事务合伙东说念主：李丹    磋议电话：021-23238888    传真：021-23238800    磋议东说念主：张晓阳    承办注册管帐师：张炯、张晓阳        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）               第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过甚他关联章程，并经中国证监会证监许可【2021】2403 号文《对于准予国泰 瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金注册的批复》准予注册召募。   二、基金类别、运作方式和存续期限   本基金以依期通达方式运作，即给与紧闭运作和通达运作瓜代轮回的方式。   本基金的紧闭期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金第一个紧闭期为自基金合 同奏效日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个 紧闭期为第一个通达期收尾之日次日（包括该日）起至一年后的对应日前一日（包 括该日）的期间，依此类推。如该对应日不存在对应日历，则对应日调理至该对 应日所在月度的终末一日；如该对应日为非就业日，则顺延至下一就业日。本基 金在紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   每一个紧闭期收尾后，本基金即插足通达期。每一通达期自紧闭期收尾之日 后第一个就业日（包括该日）起不少于 5 个就业日况且最长不突出 20 个就业日， 具体期间由基金管理东说念主在紧闭期收尾前公告说明。通达期内，本基金采取通达运 作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务，通达期未赎回的份额将 自动转入下一个紧闭期。   如在通达期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时通达或需依据基 金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理东说念主有权合理调理申购或赎回业务的办理 期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素放弃之日下一个就业日起，继 续计划该通达期时间。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第七部分     基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   本基金基金合同于 2021 年 12 月 24 日老成奏效。自基金合同奏效日起，本 基金管理东说念主老成启动管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票范畴   《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基 金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》奏效满三年后基金连接存续的，聚合 20 个就业日出现基金份 额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主 应当在依期陈诉中赐与裸露；聚合 60 个就业日出现前述情形的，基金管理东说念主应 当在 10 个就业日内向中国证监会陈诉并提倡治理决议，如持续运作、移动运作 方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在基金管理东说念主网站或相关文献中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。若基金管理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交易方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。基金投 资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业景观或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时间   本基金紧闭期及通达期的具体章程，见基金合同第三部分“基金的基本情况” 之“三、基金的运作方式”。   本基金办理基金份额的申购和赎回的通达日为通达期内的每个就业日，具体 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易时间，但基金 管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回 时除外。在紧闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时间进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息裸露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   本基金办理申购与赎回业务的通达期为每个紧闭期收尾之日后第一个就业 日（包括该日）起不少于 5 个就业日况且最长不突出 20 个就业日，具体期间由 基金管理东说念主在紧闭期收尾前公告说明。   如在通达期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时通达或需依据基 金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理东说念主有权合理调理申购或赎回业务的办理 期间并赐与公告，在不可抗力或其他情形影响因素放弃之日下一个就业日起，继 续计划该通达期时间。在细则申购启动与赎回启动时间后，基金管理东说念主应在申购、 赎回通达日前依照《信息裸露办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 启动时间。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者移动。在通达期的每个通达日内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和 时间提倡申购、赎回或移动请求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回 或移动价钱为下一通达日基金份额申购、赎回或移动的价钱；但若投资东说念主在通达 期终末一日业务办理时间收尾之后提倡申购、赎回或者移动请求的，视为无效申 请。通达期以及通达期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金管理东说念主届时发布 的相关公告。   三、申购与赎回的原则 计划的基金份额净值为基准进行计划； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东说念主 必须在新功令启动实施前依照《信息裸露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构章程的圭表，在通达日的具体业务办理时间内提倡 申购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。若资金在章程时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将璧还投资东说念主账户，基金管理东说念主、基金托管东说念主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 赎复活效。投资者赎回请求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生大宗赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东说念主应以交易时间收尾前受理有用申购和赎回请求确本日算作申购 或赎回请求日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有用性进行证据。T 日提交的有用请求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构章程的其他方式查询请求的证据情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定得手，而仅代表销售机 构确乎接收到请求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于请求的 证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的规模内，照章对上述申购和赎回请求的确 认时间进行调理，并必须在调理实施日前按照《信息裸露办法》的关联章程在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东说念主申购本基金的单笔最低名额为东说念主民币 1.00 元（含申购费），追加申购 的单笔最低金额为 1.00 元（含申购费）。基金管理东说念主可根据关联法律法例的章程 和市集情况，调理本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额。各销售机 构对上述最低申购名额及交易级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为 准，但平庸不得低于上述下限。   基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回请求最低份额为 则该次赎回时必须沿途赎回。 各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他章程的，以各销售机构的业务规        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 定为准。 中国证监会另有章程的除外。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险按捺的需要，可采取上述门径对基金范畴赐与控 制。具体见基金管理东说念主相关公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调理实施前依照《信息裸露办法》的关联规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金的申购费率如下：         申购金额（M）               申购费率            M＜100万元             0.60%            M≥500万元          按笔收取，100元/笔   申购用度由基金份额申购东说念主承担，在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记结算等各项用度。   本基金的赎回费率具体如下：        份额持续持有期（Y）               赎回费率              Y＜7 日               1.50%              Y≥7 日               0.00%   （注：赎回份额持续持有期的计划，以该份额在登记机构的登记日启动计 算。）   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金份额时收取。对峙续持有期少于 7 日的基金份额持有东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关联章程在章程媒介 上公告。 性不利影响及不违背基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金持续营销计 划，依期和不依期地开展基金持续营销行动。在基金持续营销行动期间，基金管 理东说念主不错按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资东说念主得当调低基金销售费 用。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及 监管部门、自律功令的章程。   七、申购份额和赎回金额的计划   基金申购给与金额申购的方式。基金的申购金额包括申购用度和净申购金 额。   申购用度适用比例费率时，申购份额的计划方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的计划方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值   上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假 设申购当日本基金的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：           国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   净申购金额=10，000.00/（1＋0.60%）=9，940.36 元   申购用度=10，000.00–9，940.36 =59.64 元   申购份额=9，940.36/1.0400=9，558.04 份   即：投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金，对应的申购费率为 0.60%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则可得到 9，558.04 份基金份额。   赎回金额的计划方法如下：   赎回用度＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值－赎回用度   上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东说念主赎回 10，000 份基金份额，假定该份额的持续持有期 为 5 日，对应的赎回费率为 1.50%，假定 T 日基金份额净值是 1.0200 元，则其 可赢得的赎回金额为：   赎回用度＝10，000×1.0200×1.50%＝153.00 元   赎回金额＝10，000×1.0200－153.00＝10，047.00 元   即：基金份额持有东说念主赎回 10，000 份基金份额，假定该份额的持续持有期为 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同奏效后，T 日的基金份额 净值在本日收市后计划，并按约定公告。遇特殊情况，经履行得当圭表，不错适 当蔓延计划或公告。   八、拒却或暂停申购的情形   在通达期内发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资东说念主的申购请求。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购请求。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平淡运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购请求时，基金管理东说念主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂停 申购公告。如若投资东说念主的申购请求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况放弃时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理，且通达期按 暂停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在通达期内发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或延 缓支付赎回款项： 投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项。 产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨 给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现大宗赎回情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分 赐与取销。在暂停赎回或减速支付赎回款项的情况放弃时，基金管理东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告，且通达期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、大宗赎回的情形及处理方式   若本基金通达期内单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额 加上基金移动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金移动中转入 请求份额总额后的余额）突出前一就业日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了 大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的钞票组合情状决定 全额赎回、减速支付或缓期办理赎回请求。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有智商支付投资者的全部赎回请求时， 按平淡赎回圭表践诺。   （2）减速支付：当基金出现大宗赎回时，基金管理东说念主对得当法律法例及基 金合同约定的赎回请求应全部赐与接受和证据。对于已接受的赎回请求，如基金 管理东说念主觉得全额支付投资东说念主的赎回款项有坚苦或觉得全额支付投资东说念主的赎回款 项可能会对基金的钞票净值变成较大波动的，基金管理东说念主当日办理的赎回份额不 得低于上一就业日基金总份额的 20%，其余赎回请求可减速支付赎回款项，减速 支付的期限不得突出 20 个就业日，并应当在章程媒介公告（减速支付的赎回申 请以赎回请求当日的基金份额净值为基础计划赎回金额）。   （3）缓期办理赎回请求：在通达期内，若本基金发生大宗赎回且单个基金 份额持有东说念主的单日赎回请求突出上一就业日基金总份额 40%的，在接受该基金份 额持有东说念主的全部赎回的比例不低于前一就业日基金总份额 40%的前提下，管理东说念主        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 不错对该单个基金份额持有东说念主当日赎回请求超出上一就业日基金总份额 40%的 部分实施缓期办理。对于该基金份额持有东说念主当日赎回请求未突出上述比例的部 分，基金管理东说念主不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2）减速支付”约定的方式 与其他份额持有东说念主的赎回请求一并办理。   缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一通达日 的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者 对缓期部分采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。如投资者 在提交赎回请求时未作明确采用，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如 缓期办理的赎回请求在通达期内未办理罢了的，基金管理东说念主在通达期外为该单个 份额持有东说念主连接办理，直至缓期办理的赎回请求全部办理罢了。通达期外，基金 管理东说念主不办理申购业务，亦不接受新的赎回请求。   当发生上述大宗赎回并减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传 真或者基金管理东说念主网站在 3 个交易日内文书基金份额持有东说念主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 间，依照《信息裸露办法》的关联章程，最迟于重新通达日在章程媒介上刊登重 新通达申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确重新通达申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新通达的公告。 紧闭期与通达期运作方式移动引起的暂停或收复申购与赎回的情形。   十二、基金移动   基金管理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费，       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相关功令由基金管理东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的交易景观或者交易方式进行份额转让的请求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交易过户以及登记机构招供、得当法律法例的其他非交易过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主死字，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念垄断有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵府，对于得当条件的非交易过户请求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭表收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭表收取转托管费。   十六、依期定额投资计划   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资计划，具体功令由基金管理东说念主另 行章程。投资东说念主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的依期定 额投资计划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管机构另有章程的除外。   十八、如相关法律法例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东说念主可制定和实施相应的业务功令。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第九部分     基金的投资   一、投资方针   本基金在有用按捺投资组合风险的前提下，力图为基金份额持有东说念主获取超越 事迹相比基准的投资陈诉。   二、投资规模   本基金的投资规模为具有考究流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于策略性银行金融债、交易银行债、交易银行次级债、交易银行二 级老本债、非银金融机构债）、央行单子、方位政府债、企业债、公司债、次级 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支撑机构债券、政府支撑债券）、 钞票支撑证券、债券回购、合同入款、依期入款过甚他银行入款、同行存单、货 币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须得当 中国证监会相关章程。   本基金不投资于股票，不投资于可移动债券、可交换债券，不投资养殖品工 具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行相应 圭表后不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 通达期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值 5%的现金或者到 期日在一年以内的政府债券。在紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制。其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行得当圭表后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要投资于债券钞票，将通过对宏不雅经济运行情状、货币和财政策略 及老本市集资金环境的研究，积极垄断宏不雅经济发展趋势、利率走势、信用水平 以及券种的流动性，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率弧线策略、信用 策略、息差策略、钞票支撑证券投资策略等多种投资策略，戮力侧目风险并罢了        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金钞票的升值保值。   （一）紧闭期投资策略   本基金将综合分析千般属相对收益情况、利差变化情状、信用风险评级、流 动性风险管理等因素来细则千般属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品 种，增持相对低估并能给组合带来相对较高陈诉的类属，减持相对高估并给组合 带来相对较低陈诉的类属。   本基金根据中长期的宏不雅经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市集的未 来走势，并形成对异日市集利率变动标的的预期，动态调理组合的久期。当预期 收益率弧线下狭隘，得当普及组合久期，以共享债券市集上升的收益；当预期收 益率弧线上狭隘，得当缩短组合久期，以侧目债券市集着落的风险。   本基金钞票组合中的长、中、短期债券主要根据收益率弧线花式的变化进行 合理配置。本基金在细则固定收益钞票组合平均久期的基础上，将衔尾收益率曲 线变化的展望，当令给与追踪收益率弧线的骑乘策略或者基于收益率弧线变化的 枪弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调理。   本基金通过主动承担戒指的信用风险来获取信用溢价，主要暖和信用债收益 率受信用利差弧线变动趋势和信用变化两方面影响。本基金主动投资信用债的评 级须为 AAA，除短期融资券、超短期融资券除外的信用债给与债项评级，无债 项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期融资券给与主体评级。   评级为 AAA 的信用债占非现金基金钞票比例可达 100%。   基金持有信用债期间，如若其评级下降、不再得当上述约定，应在评级陈诉 发布之日起 3 个月内调理至得当约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管 理东说念主采取的评级机构出具的债券信用评级。评级限制中所指信用债券包括非策略 性银行的金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、政府支撑机构债券、政府支撑债券等。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   息差策略操作即以组合现存债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、入款利率等进行相比，判断是否存在息差空间，从而细则是否 进行正回购。进行息差策略操作时，基金管理东说念主将严格按捺回购比例以及信用风 险和期限错配风险。   本基金投资信用评级为 AAA 的钞票支撑证券，钞票支撑证券的原始权益东说念主 需为国有大行（指六大国有行）、股份制银行（指寰宇性股份制交易银行）、汽车 金融公司，底层钞票较散布。一般情况下，底层钞票较散布指入池钞票不低于 点对市集利率、刊行条件、支撑钞票的组成及质料、提前偿还率、风险补偿收益 和市集流动性等影响钞票支撑证券价值的因素进行分析，并接济给与蒙特卡洛方 法等数目化订价模子，评估钞票支撑证券的相对投资价值并作念出相应的投资决 策。   （二）通达期投资策略   通达期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投资，在遵守 本基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 减小基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%（每个通达期开 始前 1 个月至通达期收尾后 1 个月内不受此比例限制）；   （2）在通达期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。在紧闭期内，本基金不受上述 5%的 限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金钞票净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不突出该证 券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 款章程的比例限制；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票支撑证券的比例，不得突出 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金持有的全部钞票支撑证券，其市值不得突出基金钞票净值的   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)钞票支撑证券的比例，不得突出 该钞票支撑证券范畴的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票支撑 证券，不得突出其千般钞票支撑证券整个范畴的 10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为 AAA，除短期融资券、超短期融资券 除外的信用债给与债项评级，无债项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期 融资券给与主体评级。基金持有信用债期间，如若其评级下降、不再得当上述约 定，应在评级报密告布之日起 3 个月内调理至得当约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 的钞票支撑证券。基金持有期 间，如若其信用等级下降、不再得当投资圭表，应在评级报密告布之日起 3 个月 内赐与全部卖出；   （11）通达期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其上一日 基金净值的 40%；紧闭期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其 上一日基金净值的 100%。债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （12）紧闭期内，本基金钞票总值不得突出基金钞票净值的 200%；通达期 内，本基金总钞票不得突出基金净钞票的 140%；   （13）通达期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值整个不得突出基 金钞票净值的 15%，紧闭期内不受此限制；因证券市集波动、基金范畴变动等基 金管理东说念主之外的因素以至基金不得当本条所章程比例限制的，基金管理东说念主不得主 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资比例限        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 制。   除上述（2）、         （9）、            （10）、                （13）、                    （14）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不得当上述 章程投资比例的，基金管理东说念主应当在相关证券可交易的 10 个交易日内进行调理， 但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在此期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如若法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适 当圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   为陈赞基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行动。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适 当圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、推行 按捺东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当得当基金的投资方针和投资策略，遵守基金份 额持有东说念主利益优先原则，着厚利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱践诺。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 法例赐与裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   五、事迹相比基准   中债综合指数（全价）收益率   中债综合指数是中央国债登记结算有限就业公司编制的反应境内东说念主民币债 券市集价钱走势情况的宽基指数。该指数的样本主要包括国债、策略性银行债券、 交易银行债券、中期单子、短期融资券、企业债、公司债等。   如若今后法律法例发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金管理东说念主不错依据陈赞基金份额持有东说念主 正当权益的原则，根据推行情况对事迹相比基准进行相应调理。调理事迹相比基 准应经基金托管东说念主同意，并报中国证监会备案。基金管理东说念主应在调理前在章程媒 介上赐与公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于夹杂型基金、股票型基金。   七、基金管理东说念主代表基金诈欺鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷管帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变             国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。      九、基金投资组合陈诉      本基金管理东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载贵府不存在伪善记录、误导性 论述或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完竣性承担个别及连带就业。      基金托管东说念主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复核了本陈诉中的财务计划、净值阐明和投资组合陈诉等内容，保 证复核内容不存在伪善记录、误导性论述或者紧要遗漏。      本投资组合陈诉所载数据收尾 2024 年 9 月 30 日，本陈诉所列财务数据未经 审计。                                                    占基金总钞票 序号           面貌                金额(元)                                                    的比例(%)      其中：股票                                     -            -      其中：债券                      8，107，484，116.01       99.89           钞票支撑证券                               -            -      其中：买断式回购的买入返售                                                -            -      金融钞票      本基金本陈诉期末未持有股票。             国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 细      本基金本陈诉期末未持有股票。                                                             占基金钞票净 序号           债券品种                    公允价值(元)                                                             值比例(％)       其中：策略性金融债                          1，429，377，928.10        22.99 细                                                             占基金钞票 序号    债券代码        债券称呼       数目(张)        公允价值(元)                                                             净值比例(％)                   行 CD051                     行二级                   行二级 01          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 券投资明细     本基金本陈诉期末未持有钞票支撑证券。 明细     本基金本陈诉期末未持有贵金属。 细     本基金本陈诉期末未持有权证。     本基金本陈诉期内未投资股指期货。     本基金本陈诉期内未投资国债期货。     （1）本陈诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体（除“农业银行、工商 银行、交通银行、宁波银行、兴业银行、诞生银行、光大银行、国开行”违纪外） 莫得被监管部门立案探访或在陈诉编制日前一年受到公开降低、处罚的情况。     农业银行过甚下属分支机构因投资银行参谋人业务收费管理里面监督查验不 到位；流动资金贷款内控管理不到位；面貌贷款管理严重不审慎；违背章程办理 老本面貌资金收付；违背章程办理结汇、售汇业务；贷前探访不到位，未发现客 户资金交易活水作秀；固定钞票贷款披发不审慎；贷款五级分类不准确；贷款资 金未按约定用途使用等原因，受到监管机构公开处罚。     工商银行下属分支机构由于部分支行个别未取得基金从业经验的职工从事 基金销售管理就业；办理经常面貌收汇业务未对交易单证的真实性过甚与外汇收 支的一致性进行合理审查；未严格审核银行承兑汇票业务贸易布景，严重违背审 慎筹划功令；迟报案件证据陈诉；贷款三查不到位，未发现告贷东说念主按揭首付款未 推行缴付；贷前探访不称职、贷后管理不到位未注册取得基金从业经验的东说念主员销 售基金等原因，受到监管机构公开处罚。     宁波银行及下属分支机构因答理司理向客户推介答理居品时未落实客户适 当性管理要求，向客户销售高于其风险承受智商的答理居品；向不得当及格投资        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 者认定圭表的投资者销售资管居品；违纪置换已核销贷款；授信准入管理不到位； 存贷挂钩，小微统计数据不真实；违纪开展他乡互联网贷款业务、互联网贷款业 务整改不到位、资信见证业务开展不审慎、资信见证业务整改不到位、贷款“三 查”不称职、新址品管理不严格等问题；客户司理违纪督察经客户盖印的蹙迫资 料等原因，受到监管机构公开处罚。   兴业银行及下属分支机构因信用证贸易布景不真实，福费廷资金回流开证东说念主; 单子业务贸易布景不真实，贴现资金回流开票东说念主虚增入款；通过不刚直方式虚增 存贷款；贷后管理不到位；贷前探访未称职；流动贷款资金偿还奉求贷款；养殖 品交易未严格审查交易敌手的交易经验；债券交易超授权；通过钞票管理居品开 展不刚直交易；债券投资五级分类不准确；债券投资风险管理未孤苦于当地分支 行，受到监管机构公开处罚。   诞生银行及下属分支机构因未实时调理信贷钞票风险分类；信贷管理不审 慎，贷款资金被用于反璧他东说念主告贷或以贷还贷；办理经常面貌资金收付，未对交 易单证的真实性过甚与外汇收支的一致性进行合理审查；作恶划扣个东说念主账户资 金；奉求未在本机构进行执业登记的个东说念主从事保障代理业务；贷前探访不到位， 贷款披发后短期内即形成不良；贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用； 答理业务风险隔断不得当监管章程；答理业务投资运作不对规；违纪收费质价不 符；办理货色贸易外汇收支业务时，未对交易单证的真实性过甚与外汇收支的一 致性进行合理审查等原因，受到监管机构公开处罚。   交通银行及下属分支机构因固定钞票贷款支付管理未称职，未落实“实贷实 付”要求；保障销售从业东说念主员培训管理不到位；办理贷款业务存在对贷款面貌调 查不到位、贷前探访不称职的行动；个东说念主筹划性贷款“三查”不到位；小微业务 统一授信管理不到位；超授权为金融机构开办表外融资；未按章程办理经常面貌 外汇业务；贷前探访不审慎，突出推行资金需求披发贷款，导致信贷资金回流至 告贷东说念主；单子业务办理不审慎，严重违背审慎筹划功令等原因，受到监管机构公 开处罚。   国度开拓银行及下属分支机构因贷款“三查”履职不到位；固定钞票贷款未 落实“实贷实付”管理要求；流动资金贷款用于政府面貌垫资；内控轨制践诺不 到位；未严格践诺内控轨制，瞒报案件风险信息；职工管理不到位；违纪收取小          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 微企业贷款承诺费；违纪转嫁典质登记费和押月旦估费；向不对规的面貌披发贷 款；固定钞票贷款受托支付未采集用途贵府，信贷资金挪用等原因，受到监管机 构公开处罚。   光大银行下属分支机构因职工行动管理不到位；贷后管理不到位；违纪办理 信用卡业务；未严格践诺受托支付，固定钞票贷款资金淹留告贷东说念主账户；违纪宣 传答理居品预期收益率；信贷资金监控不力导致信贷资金被挪用；遗失金融许可 证；信用卡业务严重违背审慎筹划功令等原因，受到监管机构公开处罚。   本基金管理东说念主就上述公司受处罚事件进行了实时刻析和研究，觉得上述公司 存在的违纪问题对公司筹划后果和现金流量未产生紧要的骨子影响，对该公司投 资价值未产生骨子影响。本基金管理东说念主将连接对该公司进行追踪研究。   （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同章程备选股票库 之外的情况。   （3）其他钞票组成  序号         称呼                  金额(元)   （4）陈诉期末持有的处于转股期的可移动债券明细   本基金本陈诉期末未持有可移动债券。   （5）陈诉期末前十名股票中存在流畅受限情况的说明   本基金本陈诉期末未持有股票。              国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）                       第十部分          基金的事迹      基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东说念主复核。      基金管理东说念主依照信守职守、浑厚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金钞票，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                                  事迹比                                          事迹比                             净值增                  较基准                     净值增                  较基准       阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④                     长率①                  收益率                             准差②                  圭表差                                           ③                                                   ④      注：本基金的基金合同奏效日为 2021 年 12 月 24 日。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十一部分        基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的千般有价证券、单子价值、银行入款本息、基 金应收款项过甚他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的督察和刑事就业   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事就业外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十二部分      基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易景观的交易日以及国度法律法例 章程需要对外裸露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、钞票支撑证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在细则相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门关联章程。   （一）对存在活跃市集且大致获取一样钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应给与最近交易日的报价细则公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交易日的报价弗成真实反应公允价值的，应薪金价进行调理，细则公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中接头不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如若该限制是针对钞票持有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大宗持有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有充足 可利用数据和其他信息支撑的估值本事细则公允价值。给与估值本事细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值调理对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行调理并细则公允价值。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 紧要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近交易市 价，细则公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值本事细则公允价值。 交易所市集挂牌转让的钞票支撑证券，给与估值本事细则公允价值。在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调理的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调理以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应给与估值本事细则 其公允价值。在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在涌现各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 值。 进行估值。 认利息收入。 确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部 门、自律组织的章程。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分陈赞基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金钞票净值计划和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计划结果对外赐与公布。   五、估值圭表 是按照每个就业日闭市后，基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目计划，精 确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主于每个就业日计划基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公 告。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个就业日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主 按约定对外公布。   六、估值失误的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的门径确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误变成估值失误，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误 的就业东说念主应当对由于该估值失误遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值失误就业方应及 时谐和各方，实时进行改换，因改换估值失误发生的用度由估值失误就业方承担； 由于估值失误就业方未实时改换已产生的估值失误，给当事东说念主变成损失的，由估 值失误就业方对平直损失承担抵偿就业；若估值失误就业方依然积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有充足的时间进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失误就业方应酬改换的情况向关联当事东说念主进行证据，确保估值失误已得 到改换；   （2）估值失误的就业方对关联当事东说念主的平直损失负责，不对障碍损失负责， 况且仅对估值失误的关联平直当事东说念主负责，不对第三方负责；   （3）因估值失误而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值失误就业方仍应酬估值失误负责。如若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值失误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对赢得不妥得利确当         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如若赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的不妥 得利返还的总和突出其推行损失的差额部分支付给估值失误就业方；   （4）估值失误调理给与尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值失误发生 的原因细则估值失误的就业方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的就业方进行 改换和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失误的改换向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计划出现失误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的门径着重损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计划差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行 抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的就业，经证据 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐就业方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分有计划后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责抵偿。   ②如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计划结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东说念主的计划结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金管理东说念主负责抵偿。   ③由于基金管理东说念主提供的信息失误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计划失误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金管理东说念主负责抵偿。   ④若基金管理东说念主计划的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且 基金托管东说念主未对计划过程提倡疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出 错且变成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付赔 偿金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照看 理费和托管费的比例承担相应的就业。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 钞票价值时； 商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金钞票净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计划，基金托管东说念主负责进行 复核。基金管理东说念主应于每个就业日交易收尾后计划当日的基金钞票净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计划结果复核证据后发送给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主按章程对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 所变成的舛讹不算作基金钞票估值失误处理。 数据失误，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、得当、合理的门径进行 查验，但未能发现失误的，由此变成的基金钞票估值失误，基金管理东说念主和基金托 管东说念主衔命抵偿就业。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的门径放弃或       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 松开由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十三部分      基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已罢了收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以公告为准。若《基金合同》奏效动怒 3 个月可不进行 收益分拨； 金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若 投资者不采用，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；      四、收益分拨决议      基金收益分拨决议中应载明收尾收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决议的细则、公告与实施      本基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在章程媒介公告。      六、基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 基金份额持有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计划方法，依照《业务功令》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的管理费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。管理费的计划 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金管理费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时磋议基金托管东说念主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应合同 章程，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度裸露； 管帐核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 并以书面方式证据。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十六部分      基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险管理章程》、《基金合同》过甚他关联章程。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照 法律法例和中国证监会的章程裸露基金信息，并保证所裸露信息的真实性、准确 性、完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会章程时间内，将应予裸露的基金信 息通过得当中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息裸露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介裸露，并保证 基金投资者大致按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开裸露的信 息贵府。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开裸露的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金 信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开裸露的信息给与阿拉伯数字；除零碎说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开裸露的基金信息       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的功令及具体圭表，说明基金居品的特性等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府纲目的信息发生紧要变 更的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在章程 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金居品贵府概 要；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基 金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵府纲目。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府纲目、 《基金合同》和基金托管合同登载在章程网站上，基金销售机构将基金居品贵府 纲目登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、 基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   基金合同奏效公告中将说明基金召募情况及基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管 理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主鼓励持有的基金份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在紧闭期内，基金管理东说念主应当至少每周在章程网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在通达期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通过章程网站、 基金销售机构网站或者营业网点裸露通达日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站裸露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   基金管理东说念主应在年度陈诉、中期陈诉、季度陈诉等分别裸露基金管理东说念主、基        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主鼓励持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期陈诉“影响投资者决 策的其他蹙迫信息”项下裸露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组合股产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时陈诉   本基金发生紧要事件，关联信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动突出百分之 三十；         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行按捺东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 大事项时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，相关信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清醒， 并将关联情况立即陈诉中国证监会。   （九）计帐陈诉   基金合同断绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作念出计帐陈诉，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在章程网站上， 并将计帐陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资钞票支撑证券的相关公告   基金管理东说念主应在本基金中期陈诉及年度陈诉中裸露其持有的钞票支撑证券 总额、钞票支撑证券市值占基金净钞票的比例和陈诉期内统统的钞票支撑证券明 细。   基金管理东说念主应在本基金季度陈诉中裸露其持有的钞票支撑证券总额、钞票支 持证券市值占基金净钞票的比例和陈诉期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票支撑证券明细。   （十二）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十三）中国证监会章程的其他信息   基金管理东说念主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募说明书 （更新）中充分裸露基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者持有的基金份额可达到或者超 过 50%，基金不向个东说念主投资者公开销售。   六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及 高档管理东说念主员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当得当中国证监会相关基金信息 裸露内容与花式准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈诉、更新的招募说明书、基金居品贵府纲目、基金计帐陈诉等相关基 金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中采用一家报刊裸露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完竣、实时。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介裸露信息，然则其他群众媒介不得早于章程媒介裸露信息，况且 在不同媒介上裸露合并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计陈诉、法律认识书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年，法律法例另有章程的从其章程。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金相关信 息：        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和圭表   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷管帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用得当《中 华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账 户份额的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细则申购策略。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户。大宗赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回请求突出前一就业日主 袋账户总份额的 20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主计划各项投资运作计划和基金事迹计划应当以主袋账户钞票为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因钞票流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户钞票进行估 值并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付   特定钞票以可出售、可转让、收复交易等方式收复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定钞票赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   基金管理东说念主应当在断绝侧袋机制后实时聘用得当《中华东说念主民共和国证券法》 章程的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计认识。   六、侧袋机制的信息裸露   在启用侧袋机制、处置特定钞票、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分章程的基金净值信息 裸露方式和频率裸露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期陈诉中裸露陈诉期内特定资 产处置进展情况，裸露陈诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，应同期注明 不算作特定钞票最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡平直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行得当圭表后，可平直对本部老实容进行修改、调理和补充， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）              第十八部分        风险揭示   一、系统性风险   系统性风险是指由于经济、政事、社会环境等因素的变化对质券价钱变成的 影响，其主要包括利率风险、策略风险、经济周期风险、购买力风险。 资东说念主对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益变成影响。 发展策略，收支口贸易策略等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 将平直影响上市公司的筹划、盈利情况。证券市集对宏不雅经济运行情状的平直反 应将影响本基金的收益水平。 值变成投资东说念主推行收益水平下降的风险。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别行业或个别证券独有的风险，包括上市公司筹划风 险、信用风险等。 管理、财务等王人会导致公司盈利发生变化，从而导致证券价钱变动的风险。 行东说念主出现走嘴、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东说念主信用等级下降等原因造 成的基金钞票损失的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金以依期通达的方式运作，即给与紧闭运作和通达运作瓜代轮回的方 式。本基金的紧闭期为自基金合同奏效日（包括基金合同奏效日）起或自每一开 放期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金在紧闭期内不办理申购与 赎回业务，也不上市交易。每一个紧闭期收尾后，本基金即插足通达期。每一开 放期自紧闭期收尾之日后第一个就业日（包括该日）起不少于 5 个就业日况且最        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 长不突出 20 个就业日，具体期间由基金管理东说念主在紧闭期收尾前公告说明。通达 期内，本基金采取通达运作模式，投资东说念主可办理基金份额申购、赎回或其他业务， 通达期未赎回的份额将自动转入下一个紧闭期。   为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，遵守基金份额持有东说念主利益优先 原则，本基金管理东说念主将审慎证据申购赎回业务请求，包括但不限于： 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险按捺的需要，可采取上述门径对基金范畴赐与控 制。具体见基金管理东说念主相关公告。 确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部 门、自律组织的章程。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购请求、赎回请求或减速支付赎回款项。 教唆投资东说念主预防本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计 划。   教唆投资东说念主预防本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 计划。   （二）本基金拟投资市集、行业及钞票的流动性风险 钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每个通达期启动前 1 个月至通达期收尾 后 1 个月内不受此比例限制。本基金不投资于股票，不投资于可移动债券、可交 换债券，不投资养殖品器具。因此债券市集的流动性风险是本基金主要濒临的流 动性风险。本基金所投资的债券市集具有发展锻真金不怕火、容量较大、交易活跃、流动 性充裕的特征，大致知足本基金依期通达运作的流动性要求。同期，本基金给与 散布投资，针对个券成就投资比例上限，保障了钞票组合的流动性。在顶点市集 行情下，存在基金管理东说念主可能无法以合理价钱实时变现或调理基金投资组合的风        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 险。本基金管理东说念主将阐明专科研究上风，加强对市集、债券类居品的长远研究， 持续优化组合配置，以按捺流动性风险。 导致的流动性风险。   基金管理东说念主将密切暖和千般钞票及投资标的的交易活跃程度与价钱的聚合 秉性况，评估千般钞票及投资标的占基金钞票的比例并进行动态调理，以知足基 金运作过程中的流动性要求，应酬流动性风险。   （三）大宗赎回情形下的流动性风险管理门径   当基金出现大宗赎回时，基金管理东说念主对得当法律法例及基金合同约定的赎回 请求应全部赐与接受和证据。对于已接受的赎回请求，如基金管理东说念主觉得全额支 付投资东说念主的赎回款项有坚苦或觉得全额支付投资东说念主的赎回款项可能会对基金的 钞票净值变成较大波动的，基金管理东说念主当日办理的赎回份额不得低于上一就业日 基金总份额的 20%，其余赎回请求可减速支付赎回款项，减速支付的期限不得超 过 20 个就业日，并应当在章程媒介公告（减速支付的赎回请求以赎回请求当日 的基金份额净值为基础计划赎回金额）。   在通达期内，若本基金发生大宗赎回且单个基金份额持有东说念主的单日赎回请求 突出上一就业日基金总份额 40%的，在接受该基金份额持有东说念主的全部赎回的比例 不低于前一就业日基金总份额 40%的前提下，管理东说念主不错对该单个基金份额持有 东说念主当日赎回请求超出上一就业日基金总份额 40%的部分实施缓期办理。对于该基 金份额持有东说念主当日赎回请求未突出上述比例的部分，基金管理东说念主不错根据“全额 赎回”或“减速支付”约定的方式与其他份额持有东说念主的赎回请求一并办理。   缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一通达日 的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者 对缓期部分采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。如投资者 在提交赎回请求时未作明确采用，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。如 缓期办理的赎回请求在通达期内未办理罢了的，基金管理东说念主在通达期外为该单个 份额持有东说念主连接办理，直至缓期办理的赎回请求全部办理罢了。   （四）备用的流动性风险管理器具的实施情形、圭表及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 依照法律法例及基金合同的约定，综合运用千般流动性风险管理器具，对赎回申 请进行戒指调理，算作特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的接济门径。备用 的流动性风险管理器具的实施情形包括： 确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管部 门、自律功令的章程； 基金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷管帐 师事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制；   实施备用流动性风险管理器具的决策圭表依照基金管理东说念主流动性风险管理 轨制的章程办理。基金管理东说念主应时刻着重可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护持有东说念主的正当权益。   采取备用流动性风险管理器具，可能对投资者变成无法赎回、赎回缓期办理、 赎回款项缓期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   四、运作管理风险 判断、决策等主不雅因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济花式、证券价钱 走势的判断而产生的风险，或者由于基金管理东说念主里面按捺不完善而导致基金财产 损失的风险。 障等突发情况而变成的风险，或者由于操作过程中的坚忍和失误而产生的风险。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 规操作、诈骗行动等原因变成的风险。   五、本基金特定风险 但低于夹杂型基金、股票型基金。   本基金可投资钞票支撑证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东说念主收歇 风险、现金流展望风险等与基础钞票相关的风险；2）钞票支撑证券信用增级措 施相关风险、钞票支撑证券的利率风险、评级风险等与钞票支撑证券相关的风险； 服务机构违纪风险等与专项计划管理相关的风险；4）策略风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、本事风险和操作风险等其他风险。 一通达期收尾之日次日（包括该日）起一年的期间。在本基金的紧闭运作期间， 基金份额持有东说念主弗成赎回基金份额，因此，若基金份额持有东说念主错过某一通达期而 未能赎回，其份额将转入下一紧闭期，至下一通达期方可赎回。 规及基金合同约定的赎回请求应于当日全部赐与办理和证据。基金司判辨对可能 出现的大宗赎回情况进行充分准备并作念好流动性管理，但如若当基金在单个通达 日出现大宗赎回被全部证据时，请求赎回的基金份额持有东说念主仍有可能存在减速支 付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有东说念主仍有可能承担短期内变现而带来的 冲击成本对基金净钞票产生的负面影响。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方认购本基金的发起资 金金额不少于 1000 万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据 自身情况决定是否连接持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份 额。另外，若基金合同奏效之日起三年后的对应日，基金钞票净值低于 2 亿元， 基金合同将自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限，       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 投资东说念主将濒临基金合同可能断绝的不细则性风险。   六、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资标的与策略特质的详细性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者得当性管理实施 疏导（试行）》及里面评级圭表，将基金居品按照风险由低到高功令进行风险级 别评定分离，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、规模更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险情状表述并不消然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采取的具体评价圭表和方法的各别，对合并居品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金推走时 作情况等当令调理对本基金的风险评级。敬请投资东说念主瞻念察，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配窥探，并须实时暖和销 售机构对于本基金风险评级的调理情况，严慎作出投资决策。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和移动，仅主袋账户份额平淡通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定钞票的变面前间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细则性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 钞票的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金依期陈诉中裸露陈诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不算作特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的就业。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购策略，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计划各项投资运作计划和基金事迹计划时仅需 接头主袋账户钞票，基金事迹计划应当以主袋账户钞票为基准，因此本基金裸露 的事迹计划弗成反应侧袋账户特定钞票的真不二价值及变化情况。   八、其他风险   除以上主要风险除外，基金还可能遭遇以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕交易、诈骗行动等产生的违纪风险； 一定程度上影响就业的聚合性，并可能对基金运作产生影响； 可能导致基金钞票的损失，影响基金收益水平；        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第十九部分    基金的断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主相连的； 金合同自动断绝；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律认识书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经得当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在章程网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不得低于法律法例约定的 最低期限。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十部分   基金合同内容节录   一、基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额持有东说念主的权利与义务   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金管理东说念主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的规模内，拒却或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 供服务的外部机构；   （16）在得当关联法律、法例的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、 赎回、移动、依期定额投资和非交易过户等业务功令；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金管理东说念主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以浑厚信用、严慎发愤的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取得当合理的门径使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程计划并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制基金季度陈诉、基金中期陈诉和基金年度陈诉；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程，履行信息裸露 及陈诉义务；   （12）保守基金交易奥妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联章程另有章程外，在基金信息公开裸露前应予闪避，不          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联章程召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关贵府 不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时间发出，况且 保证投资者大致按照《基金合同》章程的时间和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担就业；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 奏效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金托管东说念主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金托管东说念主的义务包括但不 限于：   （1）以浑厚信用、发愤尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业景观，配备充足的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金坚贞的与基金关联的紧要合同及关联凭证；         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联章程另有 章程外，在基金信息公开裸露前赐与闪避，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主计划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱及法律法例章程的相关内容；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、基金季度陈诉、基金中期陈诉和基金年度陈诉 出具认识，说明基金管理东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规 定进行；如若基金管理东说念主有未践诺《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托 管东说念主是否采取了得当的门径；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵府不低于法 律法例章程的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按章程制作相关账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联章程，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督管理机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，容许担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而衔命；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金份额持有东说念主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）通达期内，照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他关联章程，基金份额持有东说念主的义务包括 但不限于：   （1）负责阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息裸露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金亏蚀或者《基金合同》断绝的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）践诺奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 同》奏效日起不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外）：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）移动基金运作方式（不包括本基金通达期与紧闭期运作方式的移动）；   （5）调理基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭表；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、规模或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会圭表；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计划，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》章程的规模内调理本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现存基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下变更收 费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）加多份额类别，或调理基金份额分类办法及功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻隔、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时间、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议花式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时间和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关过甚联 系方式和磋议东说念主、表决认识寄交的截止时间和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主 持有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明得当法律法例、《基金合 同》和会议文书的章程，况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念垄断有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高傲， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址或系统。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布相关教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文书章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决认识；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 文书不参加收取表决认识的，不影响表决服从；         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （3）本东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具 表决认识；   （4）上述第（3）项中平直出具表决认识的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决认识的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东说念主出具的奉求东说念垄断有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲明符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，具体方式在会议文书 中列明。 给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额 持有东说念主大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。表决方式上， 在法律法例和监管机构允许的情况下，基金份额持有东说念主也不错给与麇集、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议文书中载明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会有计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会垄断东说念主按照下列第（七）条章程圭表细则 和公布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决 议。大会垄断东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 垄断大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；如若基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持 有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或垄断基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主 姓名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和零碎决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 零碎决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 移动基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以零碎决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相悖凭证讲明，不然提交得当会议文书中章程的证据投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头得当会议文书章程的表决认识视为有用表决，表决认识 婉曲不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会议启动 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会垄断东说念主当 场公布计票结果。   （3）如若会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会垄断东说念主应当飞速公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如若给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若相关 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主；        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对 本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主相连的； 金合同自动断绝；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 督下进行基金计帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律认识书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经得当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 陈诉登载在章程网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不得低于法律法例约定的 最低期限。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，应经友好协商治理。如经友好协商未能治理的，应提交中国外洋经济贸易仲 裁委员会，根据该会其时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁 决是结尾性的并对各方当事东说念主具有不停力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接诚笃、发愤、尽责 地履行基金合同章程的义务，陈赞基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门零碎行 政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公景观和营业景观查阅。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）            第二十一部分      托管合同内容节录   一、基金托管合同当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：国泰基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东通衢1200号2层225室   法定代表东说念主：周向勇   设立日历：1998年3月5日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号   组织花式：有限就业公司   注册老本：壹亿壹仟万元东说念主民币   存续期限：持续筹划   磋议电话：400-888-8688   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立时间：2007年3月6日   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织花式：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东说念主民币   存续期间：持续筹划   筹划规模：接收公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资 规模、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采用圭表的， 基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的花式提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基 金推行投资是否得当基金合同对于证券采用圭表的约定进行监督。   本基金的投资规模为具有考究流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于策略性银行金融债、交易银行债、交易银行次级债、交易银行二 级老本债、非银金融机构债）、央行单子、方位政府债、企业债、公司债、次级 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支撑机构债券、政府支撑债券）、 钞票支撑证券、债券回购、合同入款、依期入款过甚他银行入款、同行存单、货 币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须得当 中国证监会相关章程。   本基金不投资于股票，不投资于可移动债券、可交换债券，不投资养殖品工 具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行相应 圭表后不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 放期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。在紧闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行得当圭表后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%（每个通达期开 始前1个月至通达期收尾后1个月内不受此比例限制）；   （2）在通达期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金钞票净值5%的        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 现金或者到期日在一年以内的政府债券。在紧闭期内，本基金不受上述5%的限 制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金钞票净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不突出该证 券的10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票支撑证券的比例，不得突出 基金钞票净值的10%；   （6）本基金持有的全部钞票支撑证券，其市值不得突出基金钞票净值的   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)钞票支撑证券的比例，不得突出 该钞票支撑证券范畴的10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票支撑 证券，不得突出其千般钞票支撑证券整个范畴的10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为AAA，除短期融资券、超短期融资券 除外的信用债给与债项评级，无债项评级的参照主体评级，短期融资券、超短期 融资券给与主体评级。基金持有信用债期间，如若其评级下降、不再得当上述约 定，应在评级报密告布之日起3个月内调理至得当约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为AAA的钞票支撑证券。基金持有期 间，如若其信用等级下降、不再得当投资圭表，应在评级报密告布之日起3个月 内赐与全部卖出；   （11）通达期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其上一日 基金净值的40%；紧闭期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得突出其 上一日基金净值的100%。债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得缓期；   （12）紧闭期内，本基金钞票总值不得突出基金钞票净值的200%；通达期 内，本基金总钞票不得突出基金净钞票的140%；   （13）通达期内，本基金主动投资于流动性受限钞票的市值整个不得突出基 金钞票净值的15%，紧闭期内不受此限制；因证券市集波动、基金范畴变动等基 金管理东说念主之外的因素以至基金不得当本条所章程比例限制的，基金管理东说念主不得主         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述（2）、         （9）、            （10）、                （13）、                    （14）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不得当上述 章程投资比例的，基金管理东说念主应当在相关证券可交易的10个交易日内进行调理， 但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当 基金合同的关联约定。在此期间内，本基金的投资规模、投资策略应当得当基金 合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。   如若法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适 当圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   基金托管东说念主依摄影关法律法例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责， 基金管理东说念主仍违背法律法例章程、基金合同或托管合同约定的投资组合比例限制 而变成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担就业，基金托管东说念主不承担任何就业。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定对下述基金投 资谢绝行动进行监督。除本合同另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基 金管理东说念主基金投资谢绝行动进行监督。   根据法律法例的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行动。   基金托管东说念主依摄影关法律法例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责， 基金管理东说念主仍违背法律法例章程、基金合同或托管合同约定的投资谢绝行动而造 成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担就业，基金托管东说念主不承担任何就业。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、推行 按捺东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当得当基金的投资方针和投资策略，遵守基金份 额持有东说念主利益优先原则，着厚利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱践诺。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与裸露。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓励或与 本机构有其他紧要厉害关系的公司名单，确保所提供的关联交易名单的真实性、 完竣性、全面性，并负责实时更新该名单，名单变更后应实时发送另一方。   （四）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资谢绝行动等作出强制性调 整的，本基金应当按照法律法例或监管部门的章程践诺；如法律法例或监管部门 修改或调理上述投资限制、投资谢绝性章程，且该等调理或修改属于非强制性的， 基金管理东说念主有权在履行得当圭表后按照法律法例或监管部门调理或修改后的规 定践诺，并应向投资者履行信息裸露义务，但无需基金份额持有东说念主大会审议决定。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金管理 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供得当法律法例及行业 圭表的、经介意采用的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金管理东说念主应严格按照交易敌手名单的规模在 银行间债券市集采用交易敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金管理东说念主未按要求提供银行间债券市 场交易敌手名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此变成的损构怨责         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 任均由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时通 知基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主证据后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的 交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照合同进行结算。如基金管理东说念主根据 市集情况需要临时调理银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托 管东说念主说明根由，并在与交易敌手发生交易前3个就业日内与基金托管东说念主证据，双 方共同协商治理。如若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间市集交 易敌手进行交易，应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未改正的，基 金托管东说念主不承担由此变成的任何损构怨就业。   基金管理东说念主负责对交易敌手的资信和交易方式进行按捺，按银行间债券市集 的交易功令进行交易，并负责治理因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律就业及损失。基金托管东说念主根据银行间债券 市集成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照事 先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主， 经提醒后基金管理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损构怨责 任。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金管理 东说念主采用入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约 定，细则得当条件的统统入款银行的名单，并在基金投资银行入款之前实时提供 给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否得当关联 章程进行监督。基金管理东说念主未按约定在投资银行依期入款前提供入款银行名单 的，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此变成的损构怨就业均由基金管 理东说念主承担。   本基金投资银行入款应得当如下章程： 坚贞书面合同，明确基金管理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的 权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 相关合同、账户贵府、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等 的各项章程。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金钞票 净值计划、基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金 收益分拨、相关信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行监 督和核查。   如若基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将作假的事迹阐明数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何就业，并将在发现后立即陈诉中 国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作中 违背法律法例、基金合同和本托管合同的章程，应实时以书面花式文书基金管理 东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理 东说念主收到文书后应不才一就业日前实时查对并以书面花式给基金托管东说念主发出回函， 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在 规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在上 述规依期限内纠正的，基金托管东说念主有权陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他关联章程，或 者违背基金合同约定的，应当拒却践诺，立即文书基金管理东说念主实时改正。如基金 管理东说念主拒却改正的，基金托管东说念主有权陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易圭表依然奏效的指示违背法律、行政法 规和其他关联章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主，并及 时向中国证监会陈诉。   （九）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事 项，基金管理东说念主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要罪人、违游记动，应实时陈诉中国 证监会，同期文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 理东说念主无刚直根由，拒却、拦阻对方根据本合同章程诈欺监督权，或采取拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡申饬仍不改正 的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （十一）当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定 保护基金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷 管帐师事务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影 响、信息裸露、用度列支等）、投资安排、特定钞票的处置变现和支付等对投资 者权益有紧要影响的事项详见基金合同和招募说明书的章程。   基金托管东说念主依摄影关法律法例的章程以及基金合同和招募说明书的约定，对 侧袋机制启用、特定钞票处置和信息裸露等方面进行监督。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等 投资所需账户、实时、准确复核基金管理东说念主计划的基金钞票净值、基金份额净值， 根据基金管理东说念主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反馈、相关信息裸露和监 督基金投资运作是否对非公开信息闪避等行动。   基金管理东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主督察的基金钞票进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以供基金 管理东说念主核查托管财产的完竣性和真实性，在章程时间内恢复基金管理东说念主并改正。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未践诺或无故蔓延践诺基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本合同过甚他关联章程时，应实时以书面花式文书 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一就业日前实时查对并以书 面花式给基金管理东说念主发出回函，说明违纪原因，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关 贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的完竣性和真实性，在章程时间内恢复基金管 理东说念主并改正等。基金管理东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应实时陈诉中国证监会 和银行业监督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国 证监会。基金托管东说念主无刚直根由，拒却、拦阻对方根据本合同章程诈欺监督权， 或采取拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主提倡 申饬仍不改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 走时用、刑事就业、分拨基金的任何财产。如若基金财产在基金托管东说念主督察期间损坏、 灭失的，应由该基金托管东说念主承担抵偿就业。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完竣与独 立。 本合同的约定督察基金财产。 钞票，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金管理东说念主提供的书面贵府中获取到账日 期信息的，应由基金管理东说念主负责与关联当事东说念主细则到账日历并文书基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书并配合基金管理东说念主 采取门径进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事 东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何就业。 基金财产。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金召募行动收尾前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额持有东说念主统统。基金召募期产生的利息以登记机构 的记录为准。 提供方过甚承诺的持有期限得当《基金法》、                    《运作办法》等关联章程后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东说念主在收到资金当日出具相关讲明文献，基金管理东说念主在章程时间内， 聘用得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，验资陈诉中需对基金召募的资金进行证据，并对发起资金提供方过甚持有的 基金份额进行专门说明。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册会 计师署名方为有用。 章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 根据基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东说念主督察和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以推行开立为准。          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东说念主计帐 就业，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限就业公司的章程践诺。 管理东说念主负责。 他投资品种的投资业务，触及相关账户的开设、使用的，按关联章程开设、使用 并管理；若无相关章程，则基金托管东说念主应当比照并遵守上述对于账户开设、使用 的章程。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的关联章程，在中央国债登记结算有限 就业公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联规 则使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的督察   基金财产投资的关联什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善督察，督察凭证由基金托管东说念垄断有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的督察库，应与非本基金的其他什物证券分开督察；也可存入登记结 算机构的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指           国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 令办理。属于基金托管东说念主推行有用按捺下的什物证券在基金托管东说念主督察期间的损 坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外 机构推行有用按捺的证券过甚他基金财产不承担督察就业。   （八）与基金财产关联的紧要合同的督察   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主督察，相关业务圭表另有限制除外。除合同另有章程外，基金 管理东说念主在代表基金签署与基金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上 的原来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主 应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将紧要合同传真给 基金托管东说念主，并在10个就业日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的督察期限 不得低于法律法例章程的最低期限。对于无法取得二份以上的原来的，基金管理 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定规模内，合同原件不得转化。   五、基金钞票净值计划和管帐核算   （一）基金钞票净值的计划及复核圭表   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目计划的数 值。   基金份额净值的计划，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金管 理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金管理东说念主应每个就业日对基金钞票估值。但基金管理东说念主根据法律法例或基 金合同的章程暂停估值时除外。   基金管理东说念主每个就业日对基金钞票估值后，将基金净值信息结果发送基金托 管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按章程对外公布。   （二）基金钞票估值方法和特殊情形的处理          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   本基金的估值日为本基金相关的证券交易景观的交易日以及国度法律法例 章程需要对外裸露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、银行入款本息、钞票支撑证券、应收款项、其他投资等 钞票及欠债。   基金管理东说念主在细则相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门关联章程。   （1）对存在活跃市集且大致获取一样钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应给与最近交易日的报价细则公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交易日的报价弗成真实反应公允价值的，应薪金价进行调理，细则公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中接头不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如若该限制是针对钞票持有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大宗持有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有充足 可利用数据和其他信息支撑的估值本事细则公允价值。给与估值本事细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金钞票净值的影响在0.25%以上的，应酬估值 进行调理并细则公允价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调理最近交易市价， 细则公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值； 交易所市集挂牌转让的钞票支撑证券，给与估值本事细则公允价值。在估值本事 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经调理的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调理以证据估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应给与估值本事细则其 公允价值。在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初次公开拓行未上市的债券，给与估值本事细则公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在涌现各别，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）合并证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别 估值。   （5）本基金投资同行存单，给与估值日第三方估值机构提供的估值价钱数          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 据进行估值。   （6）持有的银行依期入款或文书入款以本金列示，按合同或合同利率逐日 证据利息收入。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法例以及监管 部门、自律组织的章程。   （8）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （9）相关法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分陈赞基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律法例，基金钞票净值计划和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计划结果对外赐与公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所变成 的舛讹不算作基金钞票估值失误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构等级三方机构发送 的数据失误，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、得当、合理的门径进 行查验，但未能发现失误的，由此变成的基金钞票估值失误，基金管理东说念主和基金 托管东说念主衔命抵偿就业。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的门径放弃 或松开由此变成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （三）估值失误的处理方式   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的门径确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值失误时， 视为基金份额净值失误。   本托管合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误变成估值失误，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误 的就业东说念主应当对由于该估值失误遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值失误就业方应及 时谐和各方，实时进行改换，因改换估值失误发生的用度由估值失误就业方承担； 由于估值失误就业方未实时改换已产生的估值失误，给当事东说念主变成损失的，由估 值失误就业方对平直损失承担抵偿就业；若估值失误就业方依然积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有充足的时间进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失误就业方应酬改换的情况向关联当事东说念主进行证据，确保估值失误已得 到改换。   （2）估值失误的就业方对关联当事东说念主的平直损失负责，不对障碍损失负责， 况且仅对估值失误的关联平直当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值失误而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值失误就业方仍应酬估值失误负责。如若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值失误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对赢得不妥得利确当 事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如若赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的不妥 得利返还的总和突出其推行损失的差额部分支付给估值失误就业方。         国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）   （4）估值失误调理给与尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值失误发生 的原因细则估值失误的就业方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的就业方进行 改换和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失误的改换向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计划出现失误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的门径着重损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当 公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计划差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行 抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的就业，经证据 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐就业方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分有计划后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责抵偿。   ②如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计划结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东说念主的计划结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基 金管理东说念主负责抵偿。   ③由于基金管理东说念主提供的信息失误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计划失误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由          国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 基金管理东说念主负责抵偿。   ④若基金管理东说念主计划的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且 基金托管东说念主未对计划过程提倡疑义或要求基金管理东说念主书面说明，基金份额净值出 错且变成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付赔 偿金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照看 理费和托管费的比例承担相应的就业。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值的情形 钞票价值时； 商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门章程的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管理东说念主、基金 托管东说念主分别独随即成就、记录和督察本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计划和公告的，以基金 管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供真实、完竣的基金财务管帐陈诉。月度 报表的编制，基金管理东说念主应于每月晦了后5个就业日内完成；季度陈诉应在每个 季度收尾之日起15个就业日内完成季度报编制并赐与公告；中期陈诉应在上半年 收尾之日起两个月内完成编制并赐与公告；年度陈诉应当在每年收尾之日起三个 月内完成编制并赐与公告。基金年度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过得当《中华        国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。基金合同奏效不及2个月的，基 金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在3个就业日内进行复核。基金管理东说念主在季度陈诉完成当日， 将关联陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后7个就业日内完成复 核。基金管理东说念主在中期陈诉完成当日，将关联陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后30日内完成复核。基金管理东说念主在年度陈诉完成当日，将关联报 告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核。基金管理东说念主和 基金托管东说念主之间的上述文献来回均以传真实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调理，调理以两边招供的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基 金管理东说念主进行书面或电子证据。如若基金管理东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公 告之日之前就相关报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公 告，基金托管东说念主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前向基金托 管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与督察   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额持有东说念主名册， 包括基金合同奏效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会 权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主 名册的内容至少应包括持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主 督察。基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金管理东说念主应 实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年6月30日和 日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等触及       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 到基金蹙迫事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善督察基金份额持有东说念主名册，督察期限不低于 法定最低期限。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业 务除外的其他用途，并应遵守闪避义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原 因无法妥善督察基金份额持有东说念主名册，应按关联法例章程各自承担相应的就业。   七、争议治理方式   两边当事东说念主同意，因本托管合同而产生的或与本托管合同关联的一切争议， 如经友好协商未能治理的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会其时 有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边当 事东说念主具有不停力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，本托管合同当事东说念主应信守各自的职责，连接诚笃、发愤、尽 责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，陈赞基金份额持有东说念主的正当权益。   本托管合同受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门零碎行政 区和台湾地区的关联章程）统帅并从其解释。   八、托管合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更圭表   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与基金合同的章程有任何碎裂。基金托管合同的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管合同断绝的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 续诚笃、发愤、尽责地履行基金合同和托管合同章程的义务，陈赞基金份额持有 东说念主的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法律认识书；   （7）将计帐陈诉报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐陈诉；   （9）对基金剩余财产进行分拨。 弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经得当《中华东说念主       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号） 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后5个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在章程网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 章程的最短期限。            国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）           第二十二部分          对基金份额持有东说念主的服务     基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务面貌。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式提倡商榷、建议、投诉等需 求，基金管理东说念主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。     三、短信教唆发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金管理东说念主客户服务电话、网站请求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金管理东说念主依期或不依期向投资东说念主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金管理东说念主客户服务电话、网站请求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金管理东说念主依期或不依期向投资东说念主发送电子资讯。     五、磋议基金管理东说念主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述方式 磋议基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面统一了本招募说明书。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）         第二十三部分       其他应裸露事项         公告称呼                裸露媒介        日历 国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资                           《中国证券报》     2024/1/30 基金通达申购、赎回及移动业务的公告 对于国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券 投资基金通达申购、赎回及移动业务的教唆性      《中国证券报》     2024/1/31 公告 对于国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券                           《中国证券报》      2024/2/8 投资基金提前收尾通达期的公告 国泰基金管理有限公司高档管理东说念主员变更公告      《中国证券报》     2024/3/27 国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资                           《中国证券报》     2024/7/23 基金分成公告 国泰基金管理有限公司高档管理东说念主员变更公告      《中国证券报》     2024/7/25       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）      第二十四部分     招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在本基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公景观，投 资东说念主可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书原来为准。基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。       国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2024 年第一号）             第二十五部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金管理东说念主、基金托管东说念主的办公景观。投资东说念主可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金 注册的批复文献   二、《国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金基金合同》   三、《国泰瑞鑫一年依期通达债券型发起式证券投资基金托管合同》   四、法律认识书   五、基金管理东说念主业务经验批件、营业派司   六、基金托管东说念主业务经验批件、营业派司   七、中国证监会要求的其他文献                              国泰基金管理有限公司                              二零二四年十二月三日

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