中华东谈主民共和国主席令
第三十八号
《中华东谈主民共和国反洗钱法》已由中华东谈主民共和国第十四届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十二次会议于2024年11月8日改造通过，现予公布，自2025年1月1日起实践。
中华东谈主民共和国主席 习近平
2024年11月8日
目 录
第一章 总 则
第二章 反洗钱监督科罚
第三章 反洗钱义务
第四章 反洗钱走访
第五章 反洗钱国外联结
第六章 法律使命
第七章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了提神洗钱步履，阻隔洗钱以及关联作歹，加强和表率反洗钱管事，保重金融次第、社会全球利益和国度安全，根据宪法，制定本法。
第二条 本法所称反洗钱，是指为了提神通过各式花样遮掩、避讳毒品作歹、黑社会性质的组织作歹、恐怖步履作歹、私运作歹、蜕化行贿作歹、闭塞金融科罚次第作歹、金融诓骗作歹和其他作歹所得过甚收益的开首、性质的洗钱步履，依照本法律例接收关联步调的步履。
提神恐怖主义融资步履适用本法；其他法律另有律例的，适用其律例。
第三条 反洗钱管事应当贯彻落实党和国度道路方向战略、有筹备部署，维持总体国度安全不雅，完善监督科罚体制机制，健全风险防控体系。
第四条 反洗钱管事应当照章进行，确保反洗钱步调与洗钱风险相顺应，保障闲居金融服务和资金流转奏凯进行，保重单元和个东谈主的正当权益。
第五条 国务院反洗钱行政驾御部门崇拜宇宙的反洗钱监督科罚管事。国务院推敲部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督科罚职责。
国务院反洗钱行政驾御部门、国务院推敲部门、监察机关和司法机关在反洗钱管事中应当相互配合。
第六条 在中华东谈主民共和国境内（以下简称境内）开拓的金融机构和依照本法律例应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当照章接收提神、监控步调，建立健全反洗钱里面控制轨制，履行客户守法走访、客户身份良友和走动记录保存、大额走动和可疑走动领路、反洗钱相配提神步调等反洗钱义务。
第七条 对照章履行反洗钱职责或者义务赢得的客户身份良友和走动信息、反洗钱走访信息等反洗钱信息，应当给予守密；非照章律律例，不得向任何单元和个东谈主提供。
反洗钱行政驾御部门和其他照章负有反洗钱监督科罚职责的部门履行反洗钱职责赢得的客户身份良友和走动信息，只可用于反洗钱监督科罚和行政走访管事。
司法机关依照本法赢得的客户身份良友和走动信息，只可用于反洗钱关联刑事诉讼。
国度推敲机关使用反洗钱信息应当照章保护国度秘密、交易秘密和个东谈主诡秘、个东谈主信息。
第八条 履行反洗钱义务的机构过甚办当事者谈主员照章开展提交大额走动和可疑走动领路等管事，受法律保护。
第九条 反洗钱行政驾御部门会同国度推敲机关通过多种情势开展反洗钱宣传西宾步履，向社会公众宣传洗钱步履的罪犯性、危害性过甚进展情势等，增强社会公众对洗钱步履的禁止意志和识别才能。
第十条 任何单元和个东谈主不得从事洗钱步履或者为洗钱步履提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构照章开展的客户守法走访。
第十一条 任何单元和个东谈主发现洗钱步履，有权向反洗钱行政驾御部门、公安机关或者其他推敲国度机关举报。接受举报的机关应当对举报东谈主和举报内容守密。
对在反洗钱管事中作念出杰出孝顺的单元和个东谈主，按照国度推敲律例给予奖赏和奖励。
第十二条 在中华东谈主民共和国境外（以下简称境外）的洗钱和恐怖主义融资步履，危害中华东谈主民共和国主权和安全，扰乱中华东谈主民共和国公民、法东谈主和其他组织正当权益，或者纷扰境内金融次第的，依照本法以及关联法律律例处理并根究法律使命。
第二章 反洗钱监督科罚
第十三条 国务院反洗钱行政驾御部门组织、和谐宇宙的反洗钱管事，崇拜反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院推敲金融科罚部门制定金融机构反洗钱科罚律例，监督搜检金融机构履行反洗钱义务的情况，在任责范围内走访可疑走动步履，履行法律和国务院律例的推敲反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政驾御部门的派出机构在国务院反洗钱行政驾御部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督搜检。
第十四条 国务院推敲金融科罚部门参与制定所监督科罚的金融机构反洗钱科罚律例，履行法律和国务院律例的推敲反洗钱的其他职责。
推敲金融科罚部门应当在金融机构市集准入中落实反洗钱审查条目，在监督科罚管事中发现款融机构违抗反洗钱律例的，应当将萍踪移送反洗钱行政驾御部门，并配合其进行处理。
第十五条 国务院推敲特定非金融机构驾御部门制定或者国务院反洗钱行政驾御部门会同其制定特定非金融机构反洗钱科罚律例。
推敲特定非金融机构驾御部门监督搜检特定非金融机构履行反洗钱义务的情况，处理反洗钱行政驾御部门提议的反洗钱监督科罚建议，履行法律和国务院律例的推敲反洗钱的其他职责。推敲特定非金融机构驾御部门根据需要，不错请求反洗钱行政驾御部门协助其监督搜检。
第十六条 国务院反洗钱行政驾御部门开拓反洗钱监测分析机构。反洗钱监测分析机构开展反洗钱资金监测，崇拜招揽、分析大额走动和可疑走动领路，移送分析末端，并按照律例向国务院反洗钱行政驾御部门领路管事情况，履行国务院反洗钱行政驾御部门律例的其他职责。
反洗钱监测分析机构根据照章履行职责的需要，不错条目履行反洗钱义务的机构提供与大额走动和可疑走动关联的补充信息。
反洗钱监测分析机构应当健全监测分析体系，根据洗钱风险景象有针对性地开展监测分析管事，按照律例向履行反洗钱义务的机构反映可疑走动领路使用情况，约束擢升监测分析水平。
第十七条 国务院反洗钱行政驾御部门为履行反洗钱职责，不错从国度推敲机关获取所必需的信息，国度推敲机关应当照章提供。
国务院反洗钱行政驾御部门应当向国度推敲机关依期通报反洗钱管事情况，照章向履行与反洗钱关联的监督科罚、行政走访、监察走访、刑事诉讼等职责的国度推敲机关提供所必需的反洗钱信息。
第十八条 进出境东谈主员捎带的现款、无记名支付凭证等特出律例金额的，应当按照律例向海关陈述。海关发现个东谈主进出境捎带的现款、无记名支付凭证等特出律例金额的，应当实时向反洗钱行政驾御部门通报。
前款律例的陈述范围、金额标准以及通报机制等，由国务院反洗钱行政驾御部门、国务院外汇科罚部门按照职责单干会同海关总署律例。
第十九条 国务院反洗钱行政驾御部门会同国务院推敲部门建立法东谈主、非法东谈主组织受益通盘东谈主信息科罚轨制。
法东谈主、非法东谈主组织应当保存并实时更新受益通盘东谈主信息，按照律例向登记机关确凿提交并实时更新受益通盘东谈主信息。反洗钱行政驾御部门、登记机关按照律例科罚受益通盘东谈主信息。
反洗钱行政驾御部门、国度推敲机关为履行职责需要，不错照章使用受益通盘东谈主信息。金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时照章查扣问对受益通盘东谈主信息；发现受益通盘东谈主信息造作、不一致或者不圆善的，应当按照律例进行反映。使用受益通盘东谈主信息应当照章保护信息安全。
本法所称法东谈主、非法东谈主组织的受益通盘东谈主，是指最终领有或者实验控制法东谈主、非法东谈主组织，或者享有法东谈主、非法东谈主组织最终收益的当然东谈主。具体认定标准由国务院反洗钱行政驾御部门会同国务院推敲部门制定。
第二十条 反洗钱行政驾御部门和其他照章负有反洗钱监督科罚职责的部门发现涉嫌洗钱以及关联罪犯作歹的走动步履，应当将萍踪和关联笔据材料移送有统辖权的机关处理。接受移送的机关应当按照推敲律例反映处理末端。
第二十一条 反洗钱行政驾御部门为照章履行监督科罚职责，不错条目金融机构报送履行反洗钱义务情况，对金融机构实施风险监测、评估，并就金融机构执行本法以及关联科罚律例的情况进行评价。必要时不错按照律例约谈金融机构的董事、监事、高档科罚东谈主员以及反洗钱管事平直崇拜东谈主，条目其就推敲事项说明情况；对金融机构履行反洗钱义务存在的问题进行请示。
第二十二条 反洗钱行政驾御部门进行监督搜检时，不错接收下列步调：
（一）干涉金融机构进行搜检；
（二）研究金融机构的办当事者谈主员，条目其对推敲被搜检事项作出说明；
（三）查阅、复制金融机构与被搜检事项推敲的文献、良友，对可能被摇荡、归隐或者毁损的文献、良友给予封存；
（四）搜检金融机构的蓄意机汇注与信息系统，调取、保存金融机构的蓄意机汇注与信息系统中的推敲数据、信息。
进行前款律例的监督搜检，应当经国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构崇拜东谈主批准。搜检东谈主员不得少于二东谈主，并应当出示王法证件和搜检见知书；搜检东谈主员少于二东谈主或者未出示王法证件和搜检见知书的，金融机构有权拒却接受搜检。
第二十三条 国务院反洗钱行政驾御部门会同国度推敲机关评估国度、行业面对的洗钱风险，发布洗钱风险指引，加强对履行反洗钱义务的机构率领，援手和饱读吹反洗钱鸿沟期间翻新，实时监测与新鸿沟、新业态关联的新式洗钱风险，根据洗钱风险景象优化资源树立，完善监督科罚步调。
第二十四条 对存在严重洗钱风险的国度或者地区，国务院反洗钱行政驾御部门不错在征求国度推敲机关见识的基础上，经国务院批准，将其列为洗钱高风险国度或者地区，并接收相应步调。
第二十五条 履行反洗钱义务的机构不错照章缔反水洗钱自律组织。反洗钱自律组织与关联行业自律组织协同开展反洗钱鸿沟的自律科罚。
反洗钱自律组织接受国务院反洗钱行政驾御部门的率领麻豆传媒 足交。
第二十六条 提供反洗钱照应、期间、专科才能评价等服务的机构过甚办当事者谈主员，应当戮力尽责、恪称累赘地提供服务；对于因提供服务赢得的数据、信息，应当照章妥善处理，确保数据、信息安全。
国务院反洗钱行政驾御部门应当加强对上述机构开展反洗钱推敲服务管事的率领。
第三章 反洗钱义务
第二十七条 金融机构应当依照本法律例建立健全反洗钱里面控制轨制，开拓专门机构或者指定内设机构牵头崇拜反洗钱管事，根据规划鸿沟和洗钱风险景象配备相应的东谈主员，按照条目开展反洗钱培训和宣传。
金融机构应当依期评估洗钱风险景象并制定相应的风险科罚轨制和经过，根据需要建立关联信息系统。
金融机构应当通过里面审计或者社会审计等花样，监督反洗钱里面控制轨制的灵验实施。
金融机构的崇拜东谈主对反洗钱里面控制轨制的灵验实施崇拜。
第二十八条 金融机构应当按照律例建立客户守法走访轨制。
金融机构不得为身份不解的客户提供服务或者与其进行走动，不得为客户开立匿名账户或者化名账户，不得为冒用他东谈主身份的客户开立账户。
第二十九条 有下列情形之一的，金融机构应当开展客户守法走访：
（一）与客户建立业务关系或者为客户提供律例金额以上的一次性金融服务；
（二）有合理事理怀疑客户过甚走动涉嫌洗钱步履；
（三）对先前赢得的客户身份良友的真实性、灵验性、圆善性存在疑问。
客户守法走访包括识别并接收合理步调核实客户过甚受益通盘东谈主身份，了解客户建立业务关系和走动的主见，波及较高洗钱风险的，还应当了解关联资金开首和用途。
金融机构开展客户守法走访，应当根据客户特征和走动步履的性质、风险景象进行，对于波及较低洗钱风险的，金融机构应当根据情况简化客户守法走访。
第三十条 在业务关系存续期间，金融机构应当赓续关切并评街市户举座景象及走动情况，了解客户的洗钱风险。发现客户进行的走动与金融机构所掌抓的客户身份、风险景象等不符的，应当进一步核实客户过甚走动推敲情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时不错接收限定走动花样、金额或者频次，限定业务类型，拒却办理业务，间隔业务关系等洗钱风险科罚步调。
金融机构接收洗钱风险科罚步调，应当在其业务权限范围内按照推敲科罚律例的要乞降环节进行，均衡好科罚洗钱风险与优化金融服务的关系，不得接收与洗钱风险景象显着不相匹配的步调，保障与客户照章享有的医疗、社会保障、公用行状服务等关联的基本的、必需的金融服务。
第三十一条 客户由他东谈主代理办理业务的，金融机构应当按照律例核实代理关系，识别并核实代理东谈主的身份。
金融机构与客户签订东谈主身保障、信赖等合同，合同的受益东谈主不是客户本东谈主的，金融机构应当识别并核实受益东谈主的身份。
第三十二条 金融机构依托第三方开展客户守法走访的，应当评估第三方的风险景象过甚履行反洗钱义务的才能。第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务才能的，金融机构不得依托其开展客户守法走访。
金融机构应当确保第三方依然接收顺应本法条目的客户守法走访步调。第三方未接收顺应本法条目的客户守法走访步调的，由该金融机构承担未履行客户守法走访义务的法律使命。
第三方应当向金融机构提供必要的客户守法走访信息，并配合金融机构赓续开展客户守法走访。
第三十三条 金融机构进行客户守法走访，不错通过反洗钱行政驾御部门以及公安、市集监督科罚、民政、税务、侨民科罚、电信科罚等部门照章核实客户身份等推敲信息，关联部门应当照章给予援手。
国务院反洗钱行政驾御部门应当和谐股东关联部门为金融机构开展客户守法走访提供必要的便利。
第三十四条 金融机构应当按照律例建立客户身份良友和走动记录保存轨制。
在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当实时更新。
客户身份良友在业务关系竣事后、客户走动信息在走动竣事后，应当至少保存十年。
金融机构终结、被取销或者被宣告破产时，应当将客户身份良友和客户走动信息打法国务院推敲部门指定的机构。
第三十五条 金融机构应当按照律例执行大额走动领路轨制，客户单笔走动或者在一依期限内的累计走动特出律例金额的，应当实时向反洗钱监测分析机构领路。
金融机构应当按照律例执行可疑走动领路轨制，制定并约束优化监测标准，灵验识别、分析可疑走动步履，实时向反洗钱监测分析机构提交可疑走动领路；提交可疑走动领路的情况应当守密。
第三十六条 金融机构应当在反洗钱行政驾御部门的率领下，关切、评估左右新期间、新产物、新业务等带来的洗钱风险，根据情形接收相应步调，缩短洗钱风险。
第三十七条 在境表里设有分支机构或者控股其他金融机构的金融机构，以及金融控股公司，应当在总部或者集团层面统筹安排反洗钱管事。为履行反洗钱义务在公司里面、集团成员之间分享必要的反洗钱信息的，应当明确信息分享机制和环节。分享反洗钱信息，应当顺应推敲信息保护的法律律例，并确保关联信息不被用于反洗钱和反恐怖主义融资除外的用途。
第三十八条 与金融机构存在业务关系的单元和个东谈主应当配合金融机构的客户守法走访，提供真实灵验的身份证件或者其他身份讲明文献，准确、圆善填报身份信息，确凿提供与走动和资金关联的良友。
单元和个东谈主拒不配合金融机构依照本法接收的合理的客户守法走访步调的，金融机构按照律例的环节，不错接收限定或者拒却办理业务、间隔业务关系等洗钱风险科罚步调，并根据情况提交可疑走动领路。
第三十九条 单元和个东谈主对金融机构接收洗钱风险科罚步调有异议的，不错向金融机构提议。金融机构应当在十五日内进行处理，并将末端回复当事东谈主；波及客户基本的、必需的金融服务的，应当实时处理并回复当事东谈主。关联单元和个东谈主落伍未收到回复，或者对处理末端不舒心的，不错向反洗钱行政驾御部门投诉。
前款律例的单元和个东谈主对金融机构接收洗钱风险科罚步调有异议的，也不错照章平直向东谈主民法院拿告状讼。
第四十条 任何单元和个东谈主应当按照国度推敲机关条目对下列名单所列对象接收反洗钱相配提神步调：
（一）国度反恐怖主义管事疏浚机构认定并由其管事机构公告的恐怖步履组织和东谈主员名单；
（二）酬酢部发布的执行连接国安管待决议见知中波及定向金融制裁的组织和东谈主员名单；
（三）国务院反洗钱行政驾御部门认定或者会同国度推敲机关认定的，具有重要洗钱风险、不接收步调可能形成严重效果的组织和东谈主员名单。
对前款第一项律例的名单有异议的，当事东谈主不错依照《中华东谈主民共和国反恐怖主义法》的律例央求复核。对前款第二项律例的名单有异议的，当事东谈主不错按照推敲环节提议从名单中裁撤的央求。对前款第三项律例的名单有异议的，当事东谈主不错向作出认定的部门央求行政复议；对行政复议决定回击的，不错照章拿起行政诉讼。
反洗钱相配提神步调包括立即住手向名单所列对象过甚代理东谈主、受其指使的组织和东谈主员、其平直或者蜿蜒控制的组织提供金融等服务或者资金、财富，立即限定关联资金、财富摇荡等。
第一款律例的名单所列对象不错按照律例向国度推敲机关央求使用被限定的资金、财富用于单元和个东谈主的基本开支过甚他必需支付的用度。接收反洗钱相配提神步调应当保护善意第三东谈主正当权益，善意第三东谈主不错照章进行权柄拯救。
第四十一条 金融机构应当识别、评估关联风险并制定相应的轨制，实时获取本法第四十条第一款律例的名单，对客户过甚走动对象进行核查，接收相应步调，并向反洗钱行政驾御部门领路。
第四十二条 特定非金融机构在从事律例的特定业务时，参照本章对于金融机构履行反洗钱义务的关联律例，根据行业秉性、规划鸿沟、洗钱风险景象履行反洗钱义务。
第四章 反洗钱走访
第四十三条 国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构发现涉嫌洗钱的可疑走动步履或者违抗本法律例的其他步履，需要走访核实的，经国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构崇拜东谈主批准，不错向金融机构、特定非金融机构发出走访见知书，开展反洗钱走访。
反洗钱行政驾御部门开展反洗钱走访，波及特定非金融机构的，必要时不错请求推敲特定非金融机构驾御部门给予协助。
金融机构、特定非金融机构应当配合反洗钱走访，在律例时限内确凿提供推敲文献、良友。
开展反洗钱走访，走访东谈主员不得少于二东谈主，并应当出示王法证件和走访见知书；走访东谈主员少于二东谈主或者未出示王法证件和走访见知书的，金融机构、特定非金融机构有权拒却接受走访。
第四十四条 国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱走访，不错接收下列步调：
（一）研究金融机构、特定非金融机构推敲东谈主员，条目其说明情况；
（二）查阅、复制被走访对象的账户信息、走动记录和其他推敲良友；
（三）对可能被摇荡、归隐、点窜或者毁损的文献、良友给予封存。
研究应当制作研究笔录。研究笔录应当交被研究东谈主查对。记录有遗漏或者流弊的，被研究东谈主不错条目补充或者改动。被研究东谈主说明笔录无误后，应当签名或者盖印；走访东谈主员也应当在笔录上签名。
走访东谈主员封存文献、良友，应当会同金融机构、特定非金融机构的办当事者谈主员查点明晰，赶紧开列清单一式二份，由走访东谈主员和金融机构、特定非金融机构的办当事者谈主员签名或者盖印，一份交金融机构或者特定非金融机构，一份附卷备查。
第四十五条 经走访仍不可排斥洗钱嫌疑或者发现其他罪犯作歹萍踪的，应当实时向有统辖权的机关移送。接受移送的机关应当按照推敲律例反映处理末端。
客户摇荡走访所波及的账户资金的，国务院反洗钱行政驾御部门觉得必要时，经其崇拜东谈主批准，不错接收临时冻结步调。
接受移送的机关接到萍踪后，对已依照前款律例临时冻结的资金，应当实时决定是否赓续冻结。接受移送的机关觉得需要赓续冻结的，依照关联法律律例接收冻结步调；觉得不需要赓续冻结的，应当立即见知国务院反洗钱行政驾御部门，国务院反洗钱行政驾御部门应当立即见知金融机构消释冻结。
临时冻结不得特出四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政驾御部门的条目接收临时冻结步调后四十八小时内，未接到国度推敲机关赓续冻结见知的，应当立即消释冻结。
第五章 反洗钱国外联结
第四十六条 中华东谈主民共和国根据缔结或者参加的国外契约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国外联结。
第四十七条 国务院反洗钱行政驾御部门根据国务院授权，崇拜组织、和谐反洗钱国外联结，代表中国政府参与推敲国外组织步履，照章与境外关联机构开展反洗钱联结，交换反洗钱信息。
国度推敲机关照章在任责范围内开展反洗钱国外联结。
第四十八条 波及根究洗钱作歹的司法协助，依照《中华东谈主民共和国国外刑事司法协助法》以及推敲法律的律例办理。
第四十九条 国度推敲机关在照章走访洗钱和恐怖主义融资步履过程中，按照平等原则或者经与推敲国度协商一致，不错条目在境内开立代理行账户或者与我国存在其他密切金融推敲的境外金融机构给予配合。
第五十条 番邦国度、组织违抗平等、协商一致原则平直条目境内金融机构提交客户身份良友、走动信息，扣押、冻结、划转境内资金、财富，或者作出其他手脚的，金融机构不得私自执行，并应当实时向国务院推敲金融科罚部门领路。
除前款律例外，番邦国度、组织基于合规监管的需要，条目境内金融机构提供摘记性合规信息、规划信息等信息的，境内金融机构向国务院推敲金融科罚部门和国度推敲机关领路后不错提供或者给予配合。
前两款律例的良友、信息波及要紧数据和个东谈主信息的，还应当顺应国度数据安全科罚、个东谈主信息保护推敲律例。
第六章 法律使命
第五十一条 反洗钱行政驾御部门和其他照章负有反洗钱监督科罚职责的部门从事反洗钱管事的东谈主员有下列步履之一的，照章给予处分：
（一）违抗律例进行搜检、走访或者接收临时冻结步调；
（二）露出因反洗钱明察的国度秘密、交易秘密或者个东谈主诡秘、个东谈主信息；
（三）违抗律例对推敲机构和东谈主员实实践政处罚；
（四）其他不照章履行职责的步履。
其他国度机关办当事者谈主员有前款第二项步履的，照章给予处分。
第五十二条 金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚金；情节严重或者落伍未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚金，不错根据情形在任责范围内或者建议推敲金融科罚部门限定或者谢却其开展关联业务：
（一）未按照律例制定、完善反洗钱里面控制轨制表率；
（二）未按照律例开拓专门机构或者指定内设机构牵头崇拜反洗钱管事；
（三）未按照律例根据规划鸿沟和洗钱风险景象配备相应东谈主员；
（四）未按照律例开展洗钱风险评估或者健全相应的风险科罚轨制；
（五）未按照律例制定、完善可疑走动监测标准；
（六）未按照律例开展反洗钱里面审计或者社会审计；
（七）未按照律例开展反洗钱培训；
（八）应当建立反洗钱关联信息系统而未建立，或者未按照律例完善反洗钱关联信息系统；
（九）金融机构的崇拜东谈主未能灵验履行反洗钱职责。
第五十三条 金融机构有下列步履之一的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，不错给予警告或者处二十万元以下罚金；情节严重或者落伍未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚金：
大型游戏在线玩（一）未按照律例开展客户守法走访；
（二）未按照律例保存客户身份良友和走动记录；
（三）未按照律例领路大额走动；
（四）未按照律例领路可疑走动。
第五十四条 金融机构有下列步履之一的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚金；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚金，不错根据情形在任责范围内或者建议推敲金融科罚部门限定或者谢却其开展关联业务：
（一）为身份不解的客户提供服务、与其进行走动，为客户开立匿名账户、化名账户，或者为冒用他东谈主身份的客户开立账户；
（二）未按照律例对洗钱高风险情形接收相应洗钱风险科罚步调；
（三）未按照律例接收反洗钱相配提神步调；
（四）违抗守密律例，查询、露出推敲信息；
（五）拒却、冗忙反洗钱监督科罚、走访，或者专诚提供子虚材料；
（六）点窜、伪造或者无正直事理删除客户身份良友、走动记录；
（七）自行或者协助客户以拆分走动等花样专诚走避履行反洗钱义务。
第五十五条 金融机构有本法第五十三条、第五十四条律例的步履，甚至作歹所得过甚收益通过本机构得以遮掩、避讳的，或者甚至恐怖主义融资效果发生的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，波及金额不及一千万元的，处五十万元以上一千万元以下罚金；波及金额一千万元以上的，处波及金额百分之二十以上二倍以下罚金；情节严重的，不错根据情形在任责范围内实施或者建议推敲金融科罚部门实施限定、谢却其开展关联业务，或者责令破产整顿、捣毁规划许可证等处罚。
第五十六条 国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条律例对金融机构进行处罚的，还不错根据情形对负有使命的董事、监事、高档科罚东谈主员或者其他平直使命东谈主员，给予警告或者处二十万元以下罚金；情节严重的，不错根据情形在任责范围内实施或者建议推敲金融科罚部门实施取消其任职阅历、谢却其从事推敲金融行业管事等处罚。
国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十五条律例对金融机构进行处罚的，还不错根据情形对负有使命的董事、监事、高档科罚东谈主员或者其他平直使命东谈主员，处二十万元以上一百万元以下罚金；情节严重的，不错根据情形在任责范围内实施或者建议推敲金融科罚部门实施取消其任职阅历、谢却其从事推敲金融行业管事等处罚。
前两款律例的金融机构董事、监事、高档科罚东谈主员或者其他平直使命东谈主员大要讲明我方依然戮力尽责接收反洗钱步调的，不错不予处罚。
第五十七条 金融机构违抗本法第五十条律例私自接收手脚的，由国务院推敲金融科罚部门处五十万元以下罚金；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚金；形成去世的，并所在形成平直经济去世一倍以上五倍以下罚金。对负有使命的董事、监事、高档科罚东谈主员或者其他平直使命东谈主员，不错由国务院推敲金融科罚部门给予警告或者处五十万元以下罚金。
境外金融机构违抗本法第四十九条律例，对国度推敲机关的走访不予配合的，由国务院反洗钱行政驾御部门依照本法第五十四条、第五十六条律例进行处罚，并不错根据情形将其列入本法第四十条第一款第三项律例的名单。
第五十八条 特定非金融机构违抗本法律例的，由推敲特定非金融机构驾御部门责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处五万元以下罚金；情节严重或者落伍未改正的，处五万元以上五十万元以下罚金；对推敲崇拜东谈主，不错给予警告或者处五万元以下罚金。
第五十九条 金融机构、特定非金融机构除外的单元和个东谈主未依照本法第四十条律例履行反洗钱相配提神步调义务的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对单元给予警告或者处二十万元以下罚金，对个东谈主给予警告或者处五万元以下罚金。
第六十条 法东谈主、非法东谈主组织未按照律例向登记机关提交受益通盘东谈主信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处五万元以下罚金。向登记机关提交子虚或者作假的受益通盘东谈主信息，或者未按照律例实时更新受益通盘东谈主信息的，由国务院反洗钱行政驾御部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；拒不改正的，处五万元以下罚金。
第六十一条 国务院反洗钱行政驾御部门应当详尽研究金融机构的规划鸿沟、里面控制轨制执行情况、戮力尽责进度、罪犯步履赓续时刻、危害进度以及整改情况等身分，制定本法关联行政处罚裁量基准。
第六十二条 违抗本法律例，组成作歹的，照章根究贬责。
利用金融机构、特定非金融机构实施或者通过非法渠谈实施洗钱作歹的，照章根究贬责。
第七章 附 则
第六十三条 在境内开拓的下列机构，履行本法律例的金融机构反洗钱义务：
（一）银行业、证券基金期货业、保障业、信赖业金融机构；
（二）非银行支付机构；
（三）国务院反洗钱行政驾御部门敬佩并公布的其他从事金融业务的机构。
第六十四条 在境内开拓的下列机构，履行本法律例的特定非金融机构反洗钱义务：
（一）提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构；
（二）接受寄予为客户办理买卖不动产，代管资金、证券或者其他财富，代管银行账户、证券账户，为缔造、运营企业筹措资金以及代理买卖规划性实体业务的管帐师事务所、讼师事务所、公证机构；
（三）从事律例金额以上贵金属、宝石现货走动的走动商；
（四）国务院反洗钱行政驾御部门会同国务院推敲部门根据洗钱风险景象敬佩的其他需要履行反洗钱义务的机构。
第六十五条 本法自2025年1月1日起实践。
（新华社北京11月8日电）
《 东谈主民日报 》（ 2024年12月10日 13 版）麻豆传媒 足交